[申万宏源被开三张罚单 事出与蚂蚁合作的线上投顾业务]

[3月22日讯，证监会对申万宏源开出三张罚单，理由是公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关]

[基金投顾试点超50家：买方投顾时代来临]

[推出线上的智能投顾业务，主要根据客户画像推荐适合客户风险类型的基金或组合。 在第三方销售机构方面，盈米基金旗下投顾品牌且慢成为首家基金投顾服务资产超100亿的试点机构，同时，在15万客户中，盈利的客户]

[基金投顾试点券商加快布局：中信建投基金投顾品牌登陆京东金融]

[领域加快布局。机构指出，券商在服务团队、客户群体以及研究实力等方面具备一定优势，未来，可逐步向成熟市场的线下人工投顾+线上智能投顾混合模式迈进。（经济参考报） ]

[基金投顾试点扩容：腾安基金、蚂蚁基金、珠海盈米基金拿到投顾试点资格]

[易方达、南方、中欧钱滚滚五家基金公司，具有公募基金投顾业务资格的机构已有八家。]

[证券行业:美国线上经纪商转型发展专题-零佣金时代大幕揭开，境外线上经纪商何去何从]

[众安：疫情将加速险企完善线上渠道，促进线上线下业务结构性调整]

[冲击，保费收入增长承受一定压力；但对于健康险的短期突破和长期发展均将提供积极的动能。《报告》认为，从长期趋势角度，此次疫情的突袭一定程度上为保险行业提供了数字化转型的发展契机，将加速险企线上渠道的完善，]

[金融线上突围：医疗险销量涨三倍，银行线上化进程加速]

[迫切希望签单。”而一些服务理财师、保险师的线上展业工具，也迎来了红利。“我们最近的用户活跃度增长了一倍，使用时长也增加了一倍。”一家理财师工具平台的创始人透露，用户的黏性大大增强。除此之外，投顾、量化交易、]

[马上金融赵国庆：交易由线下往线上迁徙 线上消费金融交易或保持一定增长]

[2月4日讯，马上金融创始人兼CEO赵国庆表示，短期线下实体消费包括餐饮、旅行，食品零售等，这些都会受到影响。但是，消费金融要从场景出发，线下消费金融交易额下降，但是交易会由线下往线上迁徙。因为很多]

[申万宏源回应基金投顾业务罚单：已按照监管要求基本完成整改工作]

[3月22日讯，日前，申万宏源收到四张监管罚单，理由是公司在与蚂蚁财富开展线上投顾业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关]

[数字化投顾平台Ellevest获3460万美元A轮融资 宜信参投]

[筹划、投资、退休金和保险金服务，并以智能投顾的形式为用户推荐合理的投资组合配比。此前，Ellevest主要通过线上投顾平台为女性客户实现智能理财。而为满足越来越多客户对于人工交流以及财务规划的需求，]

[股市动荡、韭菜成群、投资无门.....智能投顾的机会又来了吗？]

[【图片】最近几个月，股市低迷、P2P爆雷，连银行理财都纷纷表示“不保本”了。身边一堆朋友感慨，难逃身为韭菜的宿命。一时兴起，我随手查了一下智能投顾产品的表现。投资难度越来越大]

[智能投顾的风口已来？别急，没你想的那么快]

[’的传统投顾业务。同时，智能投顾涉及到投资咨询、产品销售和资产管理三块业务，而国内这三块牌照是分别发放和监管的。由于是纯线上的平台，监管难度非常大，监管层也处于观察阶段。因此现阶段，智能投顾依然处于]

[全球股市大跌，智能投顾的一次“压力测试”]

[【图片】任何新事物的演进都需要经历足够时间和考验，对于智能投顾而言，应对过足够多的“压力测试”才是证明自己最好的方式。—— 馨金融洪偌馨/文昨天，我们]

[前高盛纽约VP任凯：我为什么回国做智能投顾创业？| 金融科技百人谈]

[【图片】阿法金融成立于2014年，是一家提供机器人投顾服务的公司，它为机构用户提供投研投顾、市场咨询、量化策略、新闻分析等服务。2017年2月，阿法金融推出以阿法分析师、阿法操盘手、阿法投顾作为核心]

[玩智能投顾，你有牌照吗？]

[【图片】智能投顾，作为一种新兴投资模式，近年来在美国市场快速崛起，世界知名咨询公司A.T. Kearney预测，美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2]

[智能投顾简史]

[高盛宣布收购线上退休账户理财平台HonestDollar；2015年12月，德意志银行推出了机器人投顾Anlage Finder；2015年8月全球最大的资产管理公司贝莱德收购了机器人投顾初创公司]

[网贷投资者需要怎样的投顾服务？]

[【图片】近年来，基于最优投资组合理论的智能投顾逐渐成为一种新兴的投资模式，其运作逻辑是通过设置一定算法的方式，计算出最优投资组合，然后推荐给用户进行投资。事实上，智能投顾的模式在国外已有不少案例，]

[智能投顾—新兴金融帝国的运作模式 ]

[【图片】总目录前言一、智能投顾的总体趋势二、智能投顾的商业模式（一）全自动智能投顾（二）半自动智能投顾（三）投资平台与社群（四）投资相关的智能服务三、智能投顾在中国的机会附：作者介绍前言智能投顾（]

[智能投顾的未来已经到来，只是你还没有察觉]

[产品。让我们像《超能陆战队》中小宏（Hiro）武装大白一样，认真想想我们未来需要什么样的Robo 2.0？不是科幻电影里天马行空的想象，智能投顾的未来正在到来。你的下一个理财顾问很可能是一个对金融]

[财富管理论：从理财师到智能投顾]

[趋势的全方位渗透，加之高净值理财人群规模的不断扩大，理财师队伍与第三方专业机构的合作，促使了线上理财师市场的蓬勃兴起，并衍生出各种模式，理财师行业由此进入飞速发展的第三阶段。 二、理财师行业]