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零售金融周报(6.13日-6.19日):中信消金发布首份ESG报告,苏银、平安消金成功募集首单银团贷款;360数科设立首期小微贷ABS

零售金融 任芳慧 · 零壹智库 2022-06-20

关键词:精品报告零售金融周报银团贷款中信消金ESG

零售金融一周监管动态、要闻汇总。

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一周速览
 
1、银保监会:从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道;
2、建设银行上线数字人民币理财产品专区;
3、民生银行理财子公司获准开业;
4、百信银行落地首个“数字人民币+票据贴现+绿色金融”场景;
5、中信消费金融发布首份ESG报告;
6、平安消费金融完成首单银团贷款募集,募资6.75亿元;
7、苏银凯基消金完成银团贷款募集,首单3亿元;
8、马上消费金融迎来七周年,并发布《2022消费者权益保护报告》;
9、360数科成功设立首期小微贷ABS;
10、简普科技:一季度营收2.08亿元,同比增长42.6%。
 
监管与政策动态
 
央行:一季度末我国金融业机构总资产同比增长8.7%
 
6月14日,央行数据显示,初步统计,2022年一季度末,我国金融业机构总资产为396.39万亿元,同比增长8.7%。其中,银行业机构总资产为357.9万亿元,同比增长8.6%;证券业机构总资产为12.81万亿元,同比增长18.8%;保险业机构总资产为25.67万亿元,同比增长5.8%。(中新网)
 
银保监会:从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道
 
6月14日,银保监会在风险提示中称,近期,监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门,发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容,并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。上述诈骗行为侵害金融消费者权益,损害监管机构声誉,造成了恶劣的影响。中国银保监会及其派出机构从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。(零壹财经)
 
国务院:部署支持民间投资和推进一举多得项目的措施
 
6月15日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,部署支持民间投资和推进一举多得项目的措施,更好扩大有效投资、带动消费和就业;确定阶段性缓缴中小微企业职工医保单位缴费,加力支持纾困和稳岗;决定开展涉企违规收费专项整治,部署缓缴行政事业性收费。会议指出,要贯彻党中央、国务院部署,按照中央经济工作会议和《政府工作报告》总体思路、政策取向,立足当前稳增长,着眼长远促进经济持续健康发展。(银保监会)
 
工信部:第四批专精特新“小巨人”企业培育工作启动
 
6月15日,工信部印发通知,组织开展第四批专精特新“小巨人”企业培育工作,将进一步围绕强化梯度培育、加强政策支持、开展精准服务、优化发展环境、加强动态管理等五个方面加大培育措施。通知提出,各地要围绕提升中小企业创新能力和专业化水平,按照《优质中小企业梯度培育管理暂行办法》,不断孵化创新型中小企业,加大省级专精特新中小企业培育力度,并促进其向专精特新“小巨人”企业发展。(经济参考报)
 
深圳:2021年数字经济核心产业占GDP比重达30.6%
 
6月13日,深圳市工业和信息化局有关负责人表示,深圳战略性新兴产业不断做大做强,2021年增加值达1.2万亿,占GDP比重提升至39.6%;先进制造业、高技术制造业占规模以上工业增加值比重分别达67.6%、63.3%;数字经济产业快速发展,数字经济核心产业占GDP比重达30.6%。(证券时报)
 
成都:力争“十四五”末期金融业增加值达2800亿元,占GDP比重达12%
 
6月16日,据四川省人民政府网站消息,日前正式印发的《成都市“十四五”金融业发展规划》提出,到2025年,基本形成规模优势突出、支柱地位稳固、经济贡献度高、与高质量发展要求相适应的现代金融体系。围绕建设打造“三心三区”的总体目标,力争到“十四五”末期,成都市金融业增加值达2800亿元,金融业增加值占GDP比重达12%;金融机构本外币各项存贷款余额达6.5万亿元;当年保费收入达1500亿元;上市公司总量达180家。(零壹财经)
 
云南省出台“10+5”措施,助中小微企业纾困发展
 
6月14日,云南省进一步帮扶中小微企业纾困发展系列政策新闻发布会上,省工业和信息化厅、省发展改革委等部门,就《云南省进一步帮扶中小微企业纾困发展工作方案》创新推出的“十大专项行动”和“五个加力政策举措”进行发布和解读。《工作方案》明确,主要做好“10+5”重点工作,纾困帮扶中小微企业,着力推动中小微企业保存量、扩增量、提质量。即财政惠企、减税降费、融资便利、稳岗就业、保通保畅、清欠活企、创新创业、企业培优、复工复产、融通发展“十大专项行动”,房租减免、税收优惠、融资服务、政府采购和招标投标支持、困难行业帮扶“五个加力政策举措”。(新浪财经)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
建设银行上线数字人民币理财产品专区
 
6月15日,建设银行上线了数字人民币理财产品专区,为用户提供数字人民币理财服务。相关信息显示,可以通过数字人民币购买的两款产品,分别为建信理财“龙宝按日开放式理财产品”和“安鑫按日开放式理财产品”,这两款理财产品的起购金额均为1元。(北京商报网)
 
民生银行理财子公司获准开业
 
6月16日,民生银行发布公告称,收到中国银保监会关于民生理财有限责任公司开业的批复,该行全资子公司民生理财有限责任公司获准开业。根据公告,民生理财注册资本为人民币50亿元,注册地为北京,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。下一步,公司将按照法律法规相关要求严格履行有关程序,推动民生理财尽快开业运营。(和讯网)
 
百信银行落地首个“数字人民币+票据贴现+绿色金融”场景
 
6月14日,百信银行向中国再生资源公司成功发放首笔数字人民币票据贴现资金2700余万元,用于支持资源再生行业稳健发展,实现数字人民币在绿色金融领域的创新应用。据了解,此次应用是业内首个“数字人民币+票据贴现+绿色金融”的创新案例,打开了百万亿级票据业务应用场景。(腾讯网)
 
中国进出口银行董事长吴富林任职资格获批
 
6月13日,中国进出口银行官网发布公告称,中国银行保险监督管理委员会于6月10日核准吴富林任中国进出口银行董事长。据了解,4月15日,中央组织部有关负责同志出席中国进出口银行领导干部会议,宣布中央决定:吴富林任中国进出口银行党委书记,免去胡晓炼的中国进出口银行党委书记职务。(中国经济网)
 
招商银行:行长王良任职资格已获核准
 
6月15日,招商银行在港交所公告,公司收到《中国银保监会关于招商银行王良任职资格的批复》。根据该批复,王良招商银行行长的任职资格已获得核准。王良担任招商银行行长的任期自核准日6月15日起生效。(界面新闻)
 
长沙银行:董事会同意聘任唐勇为行长
 
6月14日,长沙银行公布第七届董事会第六次临时会议决议公告显示,董事会同意聘任唐勇先生为本行行长,任期与第七届董事会一致,他的行长任职资格尚待监管部门核准。同时,董事会同意提名唐勇为该行第七届董事会董事候选人。这意味着,其任职获通过后,现年43岁的唐勇有望成为长沙银行最年轻的总行高管,也将成为最年轻的上市银行行长之一。(金融虎)
 
多项贷款业务触“红线”,平安银行厦门分行被罚200万元
 
6月17日,中国银保监会官网披露的一则行政处罚信息公开表显示,因存在多项违法违规行为,平安银行厦门分行被银保监会厦门监管局罚款200万元。具体来看,平安银行厦门分行此次涉及的违规行为包括:贷前调查不尽职,向不符合条件的借款人发放住房按揭贷款;贷款三查不到位,部分个人消费贷、个人经营贷被违规挪用于购房及其它限制性领域;与个别互联网公司联合发放的互联网贷款,不符合监管要求等。(AI财经社)
 
工商银行安徽省分行被罚618.7万元,涉及反洗钱、ETC等事由
 
6月14日,中国人民银行合肥中心支行公布的新政处罚信息显示:工商银行安徽省分行因存在未按规定开展持续客户身份识别、未按规定重新识别客户、未按规定对高风险客户采取强化识别措施、部分ETC预登记业务办理未经消费者明示同意、漏报投诉数据等多项主要违法行为,被警告并处罚款618.7万元。(银行科技研究社)
 
中原银行副董事长被查
 
6月17日,中原银行发布公告称,执行董事、副董事长魏杰由于个人原因,于2022年6月17日向董事会提交辞呈,辞去该行执行董事、副董事长、战略发展委员会委员、关联交易控制委员会委员及风险管理委员会委员的职务。据该行进一步了解,其目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。(中证报)
 
苏州银行:现任董事、高管人员拟增持股份稳定股价
 
6月15日,苏州银行发布公告称,拟采取由现任董事(不含独立董事)、高管人员增持股份的措施稳定股价。拟用于增持股份的货币资金不少于该等董事、高级管理人员上一年度自本行领取薪酬总额(税后)的15%,即增持股份金额合计不低于205.91万元,增持计划不设价格区间。(零壹财经)
 
苏农银行:拟以1.74元/股收购靖江润丰村镇银行部分股东的股权
 
6月13日,苏农银行发布公告称,拟以1.74元/股(该行2021年度经审计每股净资产)收购靖江润丰村镇银行部分股东的股权;拟与靖江润丰村镇银行的部分股东进行股权转让磋商,如后续交易成功,本行预计股份占比将达90%以上。(零壹财经)
 
【头部消费金融公司动态】
 
平安消费金融完成首单银团贷款募集,募资6.75亿元
 
据6月17日消息,平安消费金融有限公司成功募集6.75亿元银团贷款,这是该公司自2020年4月开业以来完成的首单银团贷款募集。据了解,此次银团贷款由富邦华一银行担任牵头行及安排行,多家外资及中资银行共同参与。同时据平安消费金融有限公司相关负责人介绍,平安消费金融有限公司目前已构建包括同业借款、股东存款及银团贷款在内的多元化融资体系。(新浪财经)
 
苏银凯基消金完成银团贷款募集,首单3亿元
 
6月16日,苏银凯基消费金融近期完成了首单银团贷款募集,募集金额3亿元。从银团贷款募集速度上看,苏银消金刷新了持牌消费金融公司的记录,开业仅一年就打通银团贷款融资渠道。5月底,苏银消金首单银团贷款合约签订完成。该笔银团贷款由永丰银行(中国)、富邦华一银行牵头筹组,其中,永丰银行(中国)担任主办银行暨代理行,富邦华一银行作为共同主办行,国民银行(中国)作为贷款行。(镭射财经)
 
金美信消费金融注册资本增至10亿获批
 
6月17日,银保监会官网披露,银保监会厦门监管局同意金美信消费金融变更注册资本的申请,金美信消费金融通过现有股东以现金同比例增加注册资本方式,将注册资本由5亿元增至10亿元。增资后,各股东名称、出资金额(注册资本)和出资比例如下:中国信托商业银行股份有限公司,出资人民币3.4亿元,出资比例34%;厦门金圆金控股份有限公司,出资人民币3.3亿元,出资比例33%;国美控股集团有限公司,出资人民币3.3亿元,出资比例33%。(WEMONEY研究室)
 
中信消费金融发布首份ESG报告
 
据6月13日消息,中信消费金融于公司三周年之际,发布首份《环境、社会及公司治理(ESG)报告》,从多维度展现其在环境、社会与公司治理等领域的实践和成效。中信消费金融成立以来至2021年末,累计发放贷款484亿元;截至2021年底,贷款余额90.02亿元;实现营业收入5.77亿元,净利润6550万元。(WEMONEY研究室)
 
马上消费金融迎来七周年,并发布《2022消费者权益保护报告》
 
6月14日,马上消费在成立七周年之际,对外发布《2022消费者权益保护报告》。据悉,这是消费金融行业内首份《消保报告》,而马上消费也是为数不多将消保建设落实到业务全流程的金融机构。成立七年来,马上消费一直聚焦数字化科技发展,在人工智能、大数据、云计算和区块链等领域不断创新,取得了丰硕的成果。截至2022年5月,公司已自主研发出900余套核心技术系统,申请发明专利605项。其中,已公示发明专利361件,占中国消费金融行业的44.7%,位居行业第一。(北京商报网)
 
强化线下,锦程消金多地招募获客渠道
 
据6月16日消息,锦程消费金融发布合作伙伴招募公告,扩充线下业务。锦程消费金融提到,根据2022年的规划,拟不定期在业务区域内招募获客渠道合伙伙伴,本次招募地区为西安、岳阳、南京、盐城、佛山、眉山等城市。3月中旬,锦程消费金融就曾计划招募线下合作伙伴,在天津、长沙、南京布局线下获客渠道。更早之前,锦程消费金融还在河南、江西、甘肃、福建、河北、山西等地招募代理团队。(镭射财经)
 
中银消金、平安消金2021年投诉量位列上海非银机构前三,尚诚消金位列第六
 
6月15日,上海银保监局关于2021年银行业消费投诉情况的通报显示,中银消费金融安信信托和平安消费金融的投诉量位列非银机构前三名。2021年,非银机构投诉量的中位数为15.5件。其中,投诉量居前的为:中银消费金融1964件,占非银机构投诉总量的59.41%;安信信托468件,占比14.16%;平安消费金融161件,占比4.87%。此外,尚诚消费金融以97件位列第六。(金融虎)
 
【头部金融科技公司动态】
 
360数科成功设立首期小微贷ABS
 
6月16日,360数科成功设立了小微贷1期资产支持专项计划,已经获批深交所储架发行额度40亿元,为全国首单以数字技术赋能小微企业金融服务的“数字经济”主题ABS。据悉,本次ABS融资依托360数科旗下小微贷业务板块,以面向小微企业发放的经营性贷款为基础资产。平台募集资金用于为小微企业提供低成本贷款资金,通过扶持小微企业助力稳市场主体、稳就业创业、稳经济增长。(证券日报)
 
网络小贷整改加速:京东整合牌照,旗下小贷公司仅留一家
 
6月13日,北京金融监管局发布一项行政许可事项结果,同意取消京东旗下京汇小贷的试点资格。对此,京东科技方面表示,此次取消试点系公司主动申请,主要是配合监管部门的指导,整合同类型地方金融牌照,小贷公司牌照主体最终将仅保留一家。事实上,在传统金融机构业务下沉与严监管的环境下,近年来小额贷款公司数量锐减,最近6年时间减少了2500多家。(第一财经)
 
简普科技:一季度营收2.08亿元,同比增长42.6%
 
6月17日,简普科技公布了2022年一季度财务数据。财报显示,尽管宏观环境充满挑战、新冠疫情反复,简普科技依然实现了稳健增长,一季度营收2.08亿元,同比增长42.6%。简普科技持续投入并服务银行及其他金融机构的数字化转型,据公开信息分析,相关业务收入持续增长。(零壹财经)
 
趣店:一季度营收2.02亿元,同比下降60.9%
 
6月17日,趣店公布了2022年一季度财务业绩。财报披露,趣店一季度营收2.02亿元,2021年同期为5.16亿元,同比下降60.9%;归属于趣店股东的净亏损为1.43亿元,2021年同期净利润为4.78亿元;每股摊薄后亏损0.56元,2021年同期收益为1.81元。(资本邦)
 
盛立科技完成亿元级C轮融资
 
据6月17日消息,杭州盛立科技宣布完成亿元级C轮融资。本轮融资由国泰君安证券、兴业证券、财通证券、德邦证券等券商直投进行战略投资,国创中鼎、天创资本联合投资,老股东浙民投持续加注。融资资金将用于进一步完善盛立在证券领域的布局、提升证券市场占有率并发展更多战略客户。(36氪
 
云从科技:预计未来三年复合增长率在40%左右
 
6月17日,云从科技接受机构调研表示,公司聚焦人机协同操作系统相关技术的研发,该业务毛利率较高。随着公司技术提升,产品或服务类型不断丰富,生态伙伴体系持续建设,人机协同操作系统业务的收入占比将有所提高,未来三年预期复合增长率在40%左右。在商业化落地上,公司已在数字新基建(治理)、金融等信息化相对成熟的领域实现了成功的商业化落地,并逐步拓展至能源、公共卫生(防疫)等泛AI领域。(证券时报)
 
德生科技:尚未持有移动支付的牌照
 
6月16日,德生科技在投资者互动平台表示,公司作为一卡通的运营者,围绕社保卡这一载体,可提供社保卡制发、与场景建设有关的设备、系统建设、及运营管理服务,具备社保卡全产业链的综合运营服务能力,尚未持有移动支付的牌照。(每日经济新闻)
 
PayPal推出“先买后付”服务Pay Monthly,最高金额1万美元
 
6月15日,PayPal宣布推出一款新的“先买后付”服务Pay Monthly。最近研究发现,65%的美国人正在为购买大件商品而存钱,79%的人希望建立并维持一个预算,这使得购物者越来越需要以可承受的付款方式购买他们想要的商品。Pay Monthly适用于价格在199至10000美元之间的产品,用户可以选择在6至24个月内使用该服务完成分期付款。(未央网)
 
大众汽车金融新总经理任职资格获批
 
6月13日,银保监会北京监管局正式核准刘宪志大众汽车金融(中国)有限公司总经理任职资格的批复。大众汽车金融之前的历任总经理都是由德国人担任,这是大众汽车金融(中国)成立以来第一位国人总经理。(消金界)
 
首信易支付因提供虚假资料、隐瞒公司事项等被罚200万元
 
6月14日,人民银行营业管理部发布的行政处罚信息公示表显示,易智付科技(北京)有限公司因提供虚假材料、隐瞒公司有关事项等违规行为,被央行予以警告,并处罚款200万元。同时,首信易支付时任法定代表人方斌、时任总经理梅岭,因对上述违规行为负有责任,均被予以警告,并被罚款10万元。(新浪财经)
 
END.
 
2022年,零壹财经·零壹智库正式对外发布了《消费金融行业发展报告(2021)》《中国数字化小微金融创新实践报告(2021)》。欢迎各家机构交流沟通,如有合作意向,请您扫描下方二维码沟通交流,添加时请备注机构+姓名。
 

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