零售金融周报(5.9日-5.15日):京东云发布3款金融科技产品;蚂蚁消费金融信贷资产转让额超百亿;宁波银行周俊出任华融消金董事长

  12页 阅读:29183 任芳慧,陈铁文
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。

一周速览
 
1、国务院:财政货币政策以就业优先为导向,阶段性免除助学贷款利息;
2、央行:稳妥有序推动具备设立情形的企业,申设金融控股公司;
3、工信部:印发《加力帮扶中小微企业纾困解难若干措施》;
4、十余家银行年报推迟披露,疫情下或面临重组困境;
5、辽沈银行披露首份年报:亏损逾11亿元,不良率高达6.02%;
6、蚂蚁消费金融年内发生20笔信贷资产收益权转让,金额超百亿元;
7、招联消费金融高管变阵:董事长、副董事长迎来变更;
8、华融消金正式“易主”,宁波银行部门总周俊出任董事长;
9、京东云发布3款金融科技产品,首次披露供应链金融科技平台;
10、美版“花呗”Affirm股价涨超20%,宣布上调年度营收预期。
 
监管与政策动态
 
国务院:财政货币政策以就业优先为导向,阶段性免除助学贷款利息
 
5月11日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,要求财政货币政策以就业优先为导向,稳住经济大盘;部署进一步盘活存量资产,拓宽社会投资渠道、扩大有效投资;决定阶段性免除经济困难高校毕业生国家助学贷款利息并允许延期还本。会议指出,受新一轮疫情、国际局势变化的超预期影响,4月份经济新的下行压力进一步加大。要贯彻党中央、国务院部署,坚定信心,正视困难,着力稳住经济大盘,为统筹做好各项工作提供基础,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。(中国经济网)
 
央行、银保监会:调整差别化住房信贷政策,首套房贷利率下调20个基点
 
5月15日,中国人民银行、国家银保监会共同发布《关于调整差别化住房信贷政策有关问题的通知》。《通知》中明确,下调首套住房商业性个人住房贷款利率下限至不低于相应期限贷款市场报价利率(LPR)减20个基点,二套住房商业性个人住房贷款利率下限仍按照现行规定执行。此次调整后,首套房住房商贷利率下限下调为5年期LPR减20个基点,按照4月份最新LPR价格情况,目前该利率下限为4.40%。(银保监会官网)
 
银保监会发布《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》
 
据5月10日消息,银保监会近日印发《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》(以下简称《通知》),对商业养老金融的业务规则作出原则性规定,提出建立多元发展格局,支持银行保险机构开展个人养老金业务,倡导银行保险机构稳步推进商业养老金融发展。《通知》主要包括四方面内容:一是明确了商业养老金融的发展理念,支持和鼓励银行保险机构发展相关业务。二是突出养老属性,规定了银行保险机构开展商业养老金融业务的基本标准和原则。三是强调银行保险机构要充分披露信息,开展消费者教育,培育养老金融理念。四是对银行保险机构开展商业养老金融业务组织实施、管理机制、费用政策等方面提出了基本要求,并明确了不规范业务的清理安排。(银保监会官网)
 
银保监会:继续保持小微企业贷款支持力度,引导大型银行提升小微企业首贷户比重
 
5月13日,银保监会有关部门负责人表示,下一步要继续保持小微企业贷款支持力度,引导大型银行努力提升小微企业首贷户比重,合理调整小微企业贷款结构。大型银行今年新增普惠型小微企业贷款要达到1.6万亿元。全年新增小型微型企业法人首贷户数量要高于上年。(证券时报)
 
银保监会:鼓励银行合理应用新技术,提升城市金融服务和风控水平
 
5月13日,银保监会印发《关于银行业保险业支持城市建设和治理的指导意见》(以下简称《指导意见》),引导银行业保险业更好推动社会主义现代化城市建设。《指导意见》要求,鼓励银行保险机构合理应用人工智能、大数据、云计算、区块链等新兴技术,提升城市金融服务能力和风险管控水平,并充分发挥资金、技术、渠道、人员等方面优势,拓展线下网点和线上渠道的多元化城市服务功能。鼓励银行保险机构加大与政府在数据信息等方面的合作力度。(银保监会官网)
 
央行:稳妥有序推动具备设立情形的企业,申设金融控股公司
 
5月9日,央行发布《2022年第一季度中国货币政策执行报告》(以下简称《报告》)。《报告》指出,下一步,人民银行将继续坚持市场化、法治化原则,坚持“两个毫不动摇”,加快完善金融控股公司监管配套细则,稳妥有序推动具备设立情形的企业申设金融控股公司,依法依规开展行政审批,并对经批准设立的金融控股公司实施持续监管,加强与相关部门的监管合作和信息共享,推动金融控股集团稳健经营,更好服务实体经济高质量发展,助力经济运行在合理区间。(零壹财经)
 
央行:把稳增长放在更加突出的位置,积极主动谋划增量的政策工具
 
5月12日,央行副行长陈雨露在“中国这十年”系列主题新闻发布会上表示,人民银行还会把稳增长放在更加突出的位置,加强跨周期政策调节,加快落实已经出台的政策措施,特别是要积极主动谋划增量的政策工具,继续稳定信贷总量,继续降低融资成本,继续强化对重点领域和薄弱环节的金融支持力度,加大对实体经济的进一步支持。(零壹财经)
 
工信部印发《加力帮扶中小微企业纾困解难若干措施》
 
据5月10日消息,工信部印发《加力帮扶中小微企业纾困解难若干措施》,文件指出:2022年,国有大型商业银行力争新增普惠型小微企业贷款1.6万亿元;对受疫情影响暂时出现生产经营困难,但发展前景良好的中小微企业和个体工商户,银行根据自身风险管理能力和借款人实际情况,合理采用续贷、贷款展期、调整还款安排等方式予以支持,避免出现抽贷、断贷。(证券时报)
 
上海银保监局:要求银行做到应贷尽贷,满足抗疫和复工复产资金需求
 
据5月9日消息,上海银保监局党委委员、副局长曹光群表示,针对部分企业“增贷款”和“降成本”的诉求,要求银行做到应贷尽贷。一方面,加大信贷投放,满足抗疫和复工复产资金需求。要求银行机构对于有发展前景、信誉良好但暂时流动资金受困的企业,不抽贷、不断贷、不压贷。另一方面,鼓励减费让利,降低综合融资成本。尤其是对小微企业和受疫情严重影响的人群,鼓励采取息费减免、保险赠送等方式,让市场主体切身感受金融让利。(证券时报)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
十余家银行年报延期披露,疫情及面临重组或成为两大主因
 
据5月10日消息,截至4月末,上市银行及发行金融债券的非上市银行年报披露工作落下帷幕,但仍有十余家发行金融债的非上市银行尚未披露2021年年报。对于2021年度业绩报告延期披露的原因,银行给出的答案则相对集中,主要是受疫情影响和自身正涉及重组这两大原因所致。(证券日报)
 
第18家银行系金融科技子公司:“盛银数科”加速布局
 
5月12日,盛银数科技术有限公司(下称“盛银数科”)发布社招信息,涉及系统开发、数据服务岗、综合管理、会计等岗位。盛银数科成立于2021年,是盛京银行金融科技子公司。截至目前,共有18家银行成立了金融科技子公司,包括5大行、股份制银行、城商行、农商行、农村信用社联社等。(移动支付网)
 
四家国有行理财公司4月存续规模回血超8000亿
 
据5月11日消息,建信理财工银理财农银理财中银理财四家国有大行理财子公司截止至4月末的存续规模,环比三月末共新增超8000亿元。就在三月末,大批理财净值回撤高压叠加银行季末冲存款等操作,多家理财公司产品发行规模减少,存续规模不同程度回落。(证券时报)
 
浦发银行:提供500亿专项信贷额度,支持科技企业复工复产
 
5月11日,浦发银行上海分行与上海市科委联合举行云上会议,发布《助力科技企业复工复产一揽子服务方案》,《方案》包括六个方面的18条举措全面聚焦特殊时期科技企业的实际困难,重点关注企业对金融服务的迫切需求浦发银行将提供专项500亿专项信贷额度,全力支持符合国家和上海产业导向的科技企业复工复产资金需求。(澎湃新闻)
 
辽沈银行披露首份年报:亏损逾11亿元,不良率高达6.02%
 
据5月11日消息,辽沈银行披露了开业后的首份年度报告。报告显示,2021年辽沈银行资产总额2250.13亿元,负债总额2061.75亿元;资本充足率24.98%,核心一级资本充足率21.98%,资本充足率为24.98%;营业收入-4.74亿元,净利润-11.95亿元;利差和净息差分别为-1.51%和-1.23%;利息收入6.79亿元,利息支出20.85亿元,利息净收入-14.06亿元。此外,2021年辽沈银行不良贷款率6.02%,拨备覆盖率600.13%,均远超同行。(科技金融在线)
 
蒙商银行2021年净利润6.90亿元,实现首次盈利
 
据5月9日消息,蒙商银行披露的2021年度报告显示:实现净利润6.90亿元,首次呈现盈利态势,年报指出“逐步恢复自我造血能力”。报告期内,蒙商银行实现营业收入53.62亿元,实现利润总额8.26亿元,净利润6.90亿元,同比分别增加47.88亿元、43.20亿元、41.84亿元。截至2021年末,蒙商银行不良贷款率2.92%,较年初下降1.27个百分点。(中国证券报)
 
浙商银行等多家银行高管增持自家股票
 
据5月11日消息,多家银行高管公告以自有资金从二级市场买入公司A股股票,业内人士认为,高管们抛出“真金白银”可以在一定程度上起到稳定股价、提振市场信心的作用。2022年以来,上海银行重庆银行厦门银行、浙商银行、渝农商行等多家银行的董事、高管或股东增持股份。(央视财经)
 
交银理财将迎第二任董事长 拟由交银人寿张宏良接任
 
据5月11日消息,交银理财即将迎来第二任董事长。交银人寿董事长张宏良拟任交银理财董事长,目前相关任命已在流程当中。公开信息显示,张宏良拥有20余年保险从业履历,其早年曾从事银行工作,后又在传统大型险企从业十余年,2011年入职交银人寿以来,张宏良参与了这家银行系公司从初始到发展的全过程。(每日经济新闻)
 
建设银行机构业务部原总经理黄曦接受纪律审查和监察调查
 
5月11日,据中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、吉林省纪委监委消息:中国建设银行机构业务部原总经理黄曦涉嫌严重违纪违法,目前正接受中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组纪律审查和吉林省监察委员会监察调查。(零壹财经)
 
【头部消费金融公司动态】
 
蚂蚁消费金融年内已有20笔信贷资产收益权转让,涉及金额超百亿元
 
5月12日,重庆蚂蚁消费金融有限公司(下称“蚂蚁消金”)与百瑞信托进行信贷资产收益权转让。该笔业务总金额为10.05亿元,涉及1322.4万户债务人。据统计,进入2022年以来,蚂蚁消金已有20笔信贷资产收益权转让,涉及金额超百亿元。(证券日报)
 
招联消费金融高管变阵:董事长、副董事长迎来变更
 
5月11日,招联消费金融在中国债券信息网发布《关于公司董事长变更情况的公告》,宣布刘烈宏担任招联消费金融董事长。5月12日,招联消费金融发布公告称,4月21日,招联消费金融已按照公司治理规定,履行相关董事的内部免职流程。根据股东会决议,田惠宇不再担任招联消费金融有限公司董事、副董事长。这意味着,招联消费金融董事长、副董事长均出现变化。(WEMONEY研究室) 
 
华融消金正式“易主”,宁波银行远程银行部总经理周俊出任董事长
 
据5月10日消息,宁波银行远程银行部总经理周俊将出任华融消费金融股份有限公司(下称“华融消金”)董事长。此前,5月6日,宁波银行发布公告称,2021年12月22日,宁波银行以10.91亿元的价格竞得中国华融资产管理股份有限公司(下称“中国华融”)所持华融消金70%股权。2021年12月27日,宁波银行与中国华融签署产权交易合同。截至5月6日,宁波银行已完成本次股权受让的相关事宜,已持有华融消金70%股权。(澎湃新闻)
 
长银消费金融2021年净利润2.24亿元,同比增长10.3%
 
据5月11日消息,陕西长银消费金融有限公司(下称“长银消金”)的经营数据显示,2021年,长银消金营业收入9.80亿元,同比下降15%;净利润2.24亿元,同比增长10.3%。截至2021年末,长银消金总资产为144.70亿元,同比增长3.65%。而截至2020年底,长银消费金融总资产139.62亿元,同比增幅为13.9%。可以看出,在总资产增速方面放缓。(消金界)
 
幸福消费金融2021年利润1.35亿,同比增长50%
 
据5月12日消息,张家口银行公布2021年度报告披露了联营公司河北幸福消费金融股份有限公司(下称“幸福消金”)的业绩情况。张家口银行在幸福消金持股比为47.1%,2021年,持续经营业务产生的利润和综合收益总额为6374.9万元,上一年为4240万元。按照股东权益法计算,2021年幸福消金的利润为1.35亿元,2020年为9002万元,同比增长50%。(中国网财经)
 
【头部金融科技公司动态】
 
京东云发布3款金融科技产品,首次披露供应链金融科技平台
 
5月13日,京东云举办了产业融合新品发布会-金融科技专场,在线上发布了3款金融科技产品,具体包括:一是面向金融机构的数智化营销增长方案;二是京东生物资产监管平台和京东供应链金融科技平台。目前,京东云已经与中国银行工商银行、建设银行、中信银行民生银行平安银行等金融机构共建了全场景营销生态,探索以数字化合作模式实现场景获客和持续用户经营,实现客户增长。
 
同时,京东云首次发布京东供应链金融科技平台,以“供应链+场景+数智化+产业”四位一体,搭建了产业多方协同生态体系。不同于传统供应链金融的1+N模式,京东供应链金融科技采取3+N3一体化模式。其中,“前面的3”代表平台服务的金融机构、企业、政府三个客户群体;“后面的3”为立方之意,核心企业、上游供应商、下游分销商和零售商没有主次之分,充分去中心化,没有“1”,更多的是加乘效应。(证券日报)
 
央行征信中心副主任王晓蕾拟任百行征信董事长
 
据5月9日消息,央行征信中心原副主任王晓蕾拟出任百行征信董事长,原董事长朱焕启则于2021年11月被聘为中国人民银行参事。公开资料显示,王晓蕾于2009年12月出任央行征信中心副主任。在此之前,曾任央行驻国际货币基金组织执行董事办公室技术助理、央行货币政策司货币市场处主任科员、央行征信管理局宣传协调处副处长、处长等职务。(新浪金融
 
拉卡拉2021年净利润10.83亿元,同比增长16%
 
据5月12日消息,拉卡拉公布了2021年业绩情况:实现营业收入65.96亿元,同比增长19%;归属上市公司股东净利润10.83亿元,同比增长16%。这意味着拉卡拉连续7年归母净利润增速超15%,营业收入也连续三年增长。(经济参考报)
 
移卡2022年第一季度总支付交易量同比增长18.2%
 
据5月11日消息,以支付为基础的科技平台“移卡”,宣布2022年第一季度业务发展情况。具体来看,一站式支付服务的总支付交易量同比增长18.2%,达约人民币5446亿元,活跃支付服务商户数目达约748万,而期内支付费率较2021年全年有所上升,支付与分销渠道的佣金率则较2021年全年有所下降。到店电商服务期内总商户交易量及付费客户数目分别达人民币5.6亿元和4.7百万。(36氪
 
美版“花呗”Affirm股价涨超20%,宣布上调年度营收预期
 
据5月13日消息,美国“先买后付”巨头Affirm Holdings上调了年度营收预期,并表示已经延长了与Shopify在美国的多年合作关系。周四收盘后,该公司股票上涨了23%。Affirm总部位于旧金山。该公司第三财季营收飙升54%,超过了该公司的预期,这得益于利息收入和贷款销售额的上升,以及用户数量的激增。(新浪科技)
 
谷歌推出虚拟信用卡,将隐藏用户的实体卡号
 
5月12日,Google召开I/O大会,会议披露了适用于Android和Chrome的虚拟卡方案。当用户利用自动填写功能支付时,虚拟卡会提供一组新的虚拟号码,取代你的16位信用卡号码。同时,它也会帮你省去手动输入CVV号码的步骤,在加快付款速度的同时也增强了保护,而且也易于在pay.google.com中进行管理。
 
自2022年夏天起,Google会率先在美国,为Visa、美国运通及Capital One卡推出相应的虚拟卡,晚些时候亦将支持万事达卡。除此之外,Google还计划加强Docs、Sheets、Slides防御钓鱼、恶意软件的能力,以进一步为Workspace用户提供保护。使用者未来在app中将可以看到安全状态标识,以随时确定自己是否面临风险。(Yahoo)
 
END.
 
2022年1月,零壹财经·零壹智库正式对外发布了《消费金融行业发展报告(2021)》《中国数字化小微金融创新实践报告(2021)》。欢迎各家机构交流沟通,如有合作意向,请您扫描下方二维码沟通交流,添加时请备注机构+姓名。
 

剩余 50% 未读,点击登录,阅读全文

零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

报告需求或合作请联系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 报告购买与咨询请微信扫码:


热门报告

TOP1
免 费
金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

TOP2
免 费
母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

TOP3
免 费
金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

TOP4
免 费
金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)


相关推荐

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?
付 费

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)
免 费

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)
免 费

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)
免 费

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)


耗时 151ms