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【专栏】通联支付遭列被执行人,业务规模位居行业第三

零点财经专栏 · 零壹财经 2022-11-24 15:37:23 阅读:2331

关键词:民生人寿现金贷通联支付非吸

作者:零点财经    来源:零壹作者专栏 ​通联支付遭列被执行人,给现金贷平台导流为非吸平台提供支付服务 通联支付被列入被执行人名录,执行标的15.4万元。 据媒体报道,作为民生人寿旗下的支付公司,通联支付不仅通过旗下通联钱包为现金贷平台导流,还曾被指为非吸案平台提供...

作者:零点财经    来源:零壹作者专栏

通联支付遭列被执行人,给现金贷平台导流为非吸平台提供支付服务

通联支付被列入被执行人名录,执行标的15.4万元。

据媒体报道,作为民生人寿旗下的支付公司,通联支付不仅通过旗下通联钱包为现金贷平台导流,还曾被指为非吸案平台提供支付服务。

  01  业务规模位居行业第三    违规经营屡遭行政处罚  

近日,据中国执行信息公开网显示,通联支付网络服务股份有限公司(下称“通联支付”)被列入被执行人名录。执行法院为上海市浦东新区人民法院,执行标的154228元。

据天眼查显示,通联支付此次列为被执行,与邯郸市创科贸易有限公司的一桩预约合同有关。 


公开资料显示,通联支付总部位于上海,成立于2008年10月,注册资本为14.6亿元,法人为万建华,是基于第三方支付的金融科技服务企业。

据公开信息,通联支付有30个股东,其中大股东为民生人寿保险股份有限公司,持股41.09%;二股东和三股东分别为新华人寿保险股份有限公司、上海上岛投资有限公司,持股比例分别为9.06%、9.04%;除此之外,其余股东持股比例均在7%以下。图片


2011年5月,通联支付获得央行颁发的《支付业务许可证》,2016年合并通联商务服务有限公司支付业务。

企查查数据显示,截至目前,通联支付已在全国范围内成立了36家省级分支机构和280多个地市业务部,业务范围覆盖全国1800多个县域,服务商户超千万户,年处理支付交易额超6万亿元,机构布局和业务规模在第三方支付行业中位居前列。

业务规模超前,在经营过程中违规行为也不少。

天眼查显示,截至目前,通联支付已有10次被执行记录,被执行款项近1000万元。其河南分公司,更是在今年7月因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告,被郑州市市场监督管理局自贸区服务中心列入企业经营异常名录。

另据蓝鲸财经报道,通联支付曾多次被行政处罚。2018年3月,其因违反相关条例规定未办理有关变更登记遭国家市场监督管理总局罚款3万元;2018年10月与2019年8月,其均因违反支付业务规定遭罚没共106万元。2021年1月,通联支付湖南分公司因商户实名制落实不到位;变造交易信息;收单结算账户设置不合规,遭央行行政处罚,罚款6万元。

在黑猫投诉上,关于通联支付的投诉更是高达6800多条,其中多与退还押金、莫名扣款有关。

  02  为非法吸资平台提供支付服务   曾为高利贷平台导流   

对于支付公司而言,合作伙伴的选择尤为重要,这在一定程度体现了企业的审核能力及合规性。

然而,在中国裁判文书网今年3月公布的一则非法吸收公众存款刑事案件中,就有通联支付的身影。

裁判书显示,中联金服互联网信息服务(大连)有限公司海城金服分公司(下称“中联金服海诚分公司”)在不具备银监会颁发的金融许可证、无吸收存款资质的情况下,非法吸收公众存款9285.03万元,最终损失金额5541.85万元。

在此过程中,中联金服海城分公司业务员,通过召开答谢会、承诺高息回报等方式,诱导投资者向通联支付等第三平台存款,再转入涉案公司沈阳华诚及深圳前海汉哈账户。

毫无疑问,在此例非法吸资案件中,通联支付为上述非法平台提供了支付服务。

不仅如此,通联支付还存在为高利贷平台导流的行为。

2019年,据“投资壹线”报道,通联支付通过旗下全资控股公司上海嘉定通华小额贷款有限公司(即 “通华小贷”)向现金贷、714高炮平台违规提供支付通道。不过,2021年,通华小贷已经已被卖给医美平台新氧。

值得一提的是,此前,通华小贷销售人员称,监管之下,只对接持牌类消费金融公司,停掉了高炮类、现金贷平台业务,但事实上,并非如此。

目前,通联支付仍然通过其运营的“通联钱包”开展贷款业务。根据官网显示,通联钱包是一款移动支付产品,主要提供便民生活服务、特价电商服务、金融理财服务和移动支付服务,截至2018年8月,已服务超700万用户。

而据App Store显示,通联钱包的特色功能之一,就是汇聚一站式金融理财超市,提供安全低息的“随薪借”服务,一键申请,放款迅速。

下载通联钱包APP,点击“借款”,发现该APP为宁波银行、唯品富邦、新网银行进行导流。


值得一提的是,点击“到手花”,发下该平台还为分期电商平台桔多多旗下“桔享借”导流,其年化利率在18%——24%之间。

根据公开资料,桔多多运营主体为辽宁自贸试验区(营口)片区桔子数字科技有限公司。旗下桔子分期于2014年9月上线,定位于大学生分期商场,并涉足校园贷。

2017年7月,因监管叫停网贷机构展开校园贷,桔子分期向分期服务转型,2020年6月,桔子分期商城更名为桔多多商城。

今年2月,有媒体报道,桔多多商品分期年利率最高为24%,现金借款年利率最高为36%。
 

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