大数据将用于北京打击非法集资监测预警

据作者在16日打击非法集资专项整治行动培训交流会的了解，北京市目前已建成“打击非法集资监测预警平台”，将通过大数据采集、分析技术，全天候无缝隙地对非法集资活动进行监测预警。当前大数据的运用范围越发广泛，大数据不但可商用，也可服务于政府等部门的工作。

据拓尔思数据、龙信数据介绍，大数据监测运用数据之间的相关性，建立风险相关性模型，对企业风险进行预测。基本思路就是数据的收集、挖掘、建模分析与得出预测结果。目前，可以对接到的数据包括工商局数据、公检法公开数据、企业公开数据、媒体报道、社交网络数据等。

据龙信数据首席分析师介绍，大数据监测预警将首先基于大数据建立企业的整体信息图谱，可通过企业的身份信息、资质荣誉、负面信息、知识产权、人才需求、经营发展、媒体资讯等信息形成对企业的全面认识；其次，基于已经获得的数据构建企业的关系网络，如可以基于确定的关联维度，如投资关系、人事关系、担保关系、集团关系、专利关系等，对已经整合的企业数据进行挖掘、映射、清洗等；在数据搜集之后，可以挖掘建立企业风险特征规则，并建立数据的分析模型，如企业的风险评估模型，模型可对企业的倒闭风险、合规风险、经营风险、关联及族群风险等进行评估；大数据监测系统会经过综合风险评估、人工排查、上报等环节最终发布风险预警报告，达到预防目的。

北京市金融工作局副巡视员沈鸿此前表示，自今年5月大数据监测平台上线以来，已经关注到400多家机构存有非法集资嫌疑，目前北京市金融局已向公安部门报送了35起涉嫌非法集资的线索，其中包括20家P2P机构、5家PE机构、10家第三方理财机构。

另据了解，大数据技术监测预警企业风险目前依托公开数据进行分析预测，后续深入数据如何对接整合仍需继续探讨。