地方监管风险提示：防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资

监管零壹财经零壹财经 2019-11-13 阅读：12061

关键词：风险提示 监管 防范 区块链 虚拟货币

此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

11月8日，广东省东莞市金融工作局、东莞市处置非法集资工作领导小组发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资的风险提示》（以下简称《风险提示》）称，近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

《风险提示》指出，通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，提高风险防范意识，不要轻易相信所谓的高息“理财”，高收益意味着高风险。

《风险提示》强调，非法集资不受法律保护，根据我国现行法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。群众对涉嫌非法集资违法犯罪线索，可积极进行举报反映，线索一旦证实有效并采用，可获得举报奖励。同时，也可以将相关犯罪线索直接提交至公安机关。

以下为全文：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资的风险提示

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

风险特点：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动；一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用区块链等热点概念进行炒作，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，甚至组织考察等，骗取社会公众信任；以ICO、IFO、IEO等名目发行代币，以高额回报为诱饵，以“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等为宣传口号，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利，规避监管规则，隐蔽性强。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传ICO、区块链项目，以“静态收益”（炒币升值获利、原始股份分红等）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。

风险提示：

通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。我国的法定货币是人民币，人民币由中国人民银行统一印制、发行。中国人民银行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务（详见附件）。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，提高风险防范意识，不要轻易相信所谓的高息“理财”，高收益意味着高风险。非法集资不受法律保护，根据我国现行法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。对涉嫌非法集资违法犯罪线索，可积极进行举报反映，线索一旦证实有效并采用，可获得举报奖励。

附件：

1. 中国人民银行等7部门关于防范代币发行融资风险的公告：

http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3374222/index.html

2. 关于防范以“虚拟货币” “区块链”名义进行非法集资的风险提示：

http://www.pbc.gov.cn/rmyh/105208/3609899/index.html

3. 关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示：

http://www.pbc.gov.cn/huobijinyinju/147948/161763/3326604/index.html

4. 非法集资举报电话

序号园区/镇街举报电话

1 松山湖 22892089、26262138

2 莞城 22106031

3 石龙 86103603

4 虎门 81778336

5 东城 22331657

6 万江 22271702

7 南城 23198763、23198738

8 中堂 88884455

9 望牛墩88856978

10 麻涌88827330

11 石碣87028836

12 高埗88877348

13 洪梅81330166

14 道滘81332703

15 厚街85992292

16 沙田88865150

17 长安85533913-645

18 寮步83233699

19 大岭山85618913

20 大朗82816380

21 黄江83361283

22 樟木头82106193

23 凤岗87516620

24 塘厦82087715

25 谢岗87689983

26 清溪87732083

27 常平83938355、83912807、83912883

28 桥头83345385

29 横沥83371731

30 东坑83381865

31 企石86736228

32 石排86658778

33 茶山86640571、86640554

同时也可以将相关犯罪线索直接提交至公安机关。

东莞市处置非法集资工作领导小组
2019年11月8日

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