一周风险舆情：团贷网已被政府接管另有5家平台有案件新进展

网贷佘雨晴零壹财经 2019-03-29

关键词：风险舆情件 团贷网 零钱罐 口袋理财

一周监测：P2P网贷平台案情最新进展，兑付进展，退出事件、风险事件及政策动向。

【案情进展】

1、团贷网：3月28日，广东省东莞市发布情况通报显示，东莞团贷网互服务有限公司（简称“团贷网“）实控人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。东莞市公安局已对”团贷网“涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对”团贷网“实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施。根据东莞市公安局官方微博消息，目前东莞市政府有关部门已经接管“团贷网”平台，东莞市公安局已固定“团贷网”平台电子数据等证据作为投资人报案登记的补充信息，并作为今后追回投资人损失的依据。为最大限度挽回投资人损失，目前“团贷网”平台可正常还款，但不能提现。【详情】

2、钱保姆：3月26日，杭州市公安局高新区（滨江）分局对外通报浙江佰财金融信息服务有限公司（“钱保姆”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，目前新增抓获平台前实际控制人楼某某，已被警方以涉嫌非法吸收公众存款罪依法采取刑事拘留强制措施；新增冻结涉案公司及涉案个人名下账户18个，累计冻结资金共计944余万元；新增查封涉案公司及涉案个人名下房产5处，累计查封9处。

3、元泰金服：3月26日，杭州市公安局高新区（滨江）分局对外通报启蓝控股集团有限公司（“元泰金服”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，目前已查封涉案公司及涉案人员名下房产40处，扣押涉案公司及涉案人员名下汽车41辆、摩托车12辆；冻结涉案公司及涉案人员名下资金7600余万元、股权93家、股票账户2个、基金1个；犯罪嫌疑人汪麟于2018年7月24日从杭州机场口岸出境外逃至美国，该人员的红色通缉令公安部已经批准。此外犯罪嫌疑人陈某、叶某菁的红色通缉令正在办理中。

4、民民贷：3月25日，浙江温州市公安局鹿城局对外通报，称该局已于3月24日对温州佰卓商务信息咨询有限公司（平台名：民民贷）以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。截至目前，“民民贷”公司法定代表人华某等6名公司管理人员因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关采取刑事强制措施。

5、中金黄金：3月25日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳中金黄金销售有限公司（“中金黄金”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，南山警方本周与东莞某企业进行沟通，并敦促其按照还款计划如期返还涉案资金到指定专款账户，该企业承诺将会如期还款；目前该企业已还款50万元人民币到专款账户；南山警方与江西某企业进行沟通，并要求企业配合警方将涉案资金返还到指定专款账户，目前，已冻结该企业账户70余万元人民币；南山警方提审在押犯罪嫌疑人孙某霞、葛某刚、孟谋英，并对犯罪嫌疑人孟谋英向南山区人民检察院提请逮捕；本周警方已调取涉案银行账户21个，对资金去向进行追查。

6、零钱罐：3月25日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳市稳通金融服务有限公司（“零钱罐”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，本周新增回款约390万元，目前归集账户资金共约4966.87万元，共冻结资金180万元

【兑付进展】

7、银湖网：3月25日，银湖网对其出借人公布了“银湖网出借人债权处理建议”。根据方案，银湖网将从2019年4月底起，到2021年12月，共分33期全额完成兑付，每期末偿还本金金额不少于3%。未偿还本金金额为出借人累计充值金额与出借人累计提现金额之差。且在本金兑付完成后的24个月内兑付完利息。银湖网实控人赵伟平承诺对正式兑付方案承担无限连带担保责任。

【退出事件】

8、近日，P2P平台西部财富（全称：深圳兴滇互联网金融服务有限公司）对外发布提前退出公告，并同步发布停止还款付息的公告。公告称，平台法定代表人黎芝祥被所属辖区（云南）楚雄市（平台实际运营地）金融办约谈，并要求出具清退方案。经慎重考虑，平台决定响应国家和政府相关政策要求，良性退出，企业转型。

【风险事件】

9、3月28日，上海P2P平台““发布《关于口袋理财近期运营调整的公告》称，3月25日上午，口袋理财被江苏省某地区公安部门调查，公司所有电脑、通讯设备等办公设施当日即被查封，导致平台及员工暂时无法正常工作运营、办公，经公司管理层研究决定，自公告发布之日起，平台暂停发标，用户本金在项目到期还款后均可正常提现，但因目前公司无法正常办公，收益需延后至恢复正常办公之后进行结算和发放。平台已将此情况向行业监管部门、行业协会汇报。

【政策动向】

10、3月27日，深圳市互联网金融协会发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》。此前，协会曾发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引{征求意见稿}》。

11、据相关媒体报道，近日，一份由云南省楚雄市P2P网贷机构风险处置工作领导小组办公室于2019年2月28日印发的《关于加快推进P2P网贷机构整治、严禁开展新增业务和良性退出工作的通知》流出。

根据通知要求，楚雄市辖区内的5家机构，从即日（2019年2月28日）起，坚决禁止开展任何形式的新增业务，包括开展新的融资对接业务、存量业务调头续借、发展新会员、发布广告宣传等。从2019年3月1日起所有线下门店仅提供回应出借人诉求、欠款催收、配合调查服务，不得开展其他任何业务。通知还要求这5家机构启动退出程序，制定退出方案，化解存量业务，落实出借人资金清偿工作。

这5家机构分别为：深圳日日昌互联网金融服务股份有限公司楚雄客服中心（平台名：日日昌）、深圳兴滇互联网金融服务有限公司楚雄运营中心（平台名：西部财富）、深圳建华服务有限公司楚雄分公司（平台名：建华诚信金融）、深圳农金宝互联网金融服务有限公司楚雄分公司（平台名：农金宝）、楚雄宏信融资登记服务有限公司（平台名：宏信金融）。其中，除宏信金融须在2019年3月29日前完成退出外，其余4家机构须在2019年4月30日前完成退出。

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