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蓝色金融的先行者,浦发银行蓝色金融探索与实践

上市公司 邓婷心 零壹财经 2022-11-24 阅读:9700

关键词:浦发银行蓝色金融绿色金融海洋经济货代通

“蓝色金融”叠加“绿色金融”正成为众多银行积极探索的时髦业务。

来源 | 零壹财经   作者 | 邓婷心
 
我国海域面积约300万平方千米,大陆海岸线长1.8万千米,得天独厚的自然条件为发展海洋经济、建设海洋强国创造了众多可能。
 
近年来,我国高度重视海洋经济发展。从2017年党的十九大提出“坚持陆海统筹,加快建设海洋强国”,到2021年国务院批复同意《“十四五”海洋经济发展规划》,海洋经济上升至国家战略。自然资源部数据显示,从2010到2021,我国海洋生产总值从3.8万亿元增长至9.0万亿元,复合增长率达8%,占GDP的比重始终保持在9%左右。海洋经济方兴未艾,离不开金融的支持。
 
在金融助力经济的过程中,银行发挥着重要作用,成为支持海洋经济发展的主力军。在这个背景下,海洋金融(又称蓝色金融)应运而生。那么,这几年,我国银行在发展海洋金融方面成效如何?本文以“海洋金融的先行者”浦发银行为例,略作探讨。
 
一、砥砺前行,浦发银行在创新中成业内“先行者”
 
随着有关海洋经济的各项国家战略方针出台,我国各大银行响应号召,创新布局,在积极探索海洋金融业务中,呈现出如下特点。
 
传统信贷模式占主导。自然资源部调查显示,截至2021年,我国银行的海洋经济贷款余额保持在6000-7000亿元之间,传统信贷模式在推动海洋金融发展中占据主导地位,海洋金融产品层出不穷(见表1)。其中浦发银行积极布局海洋金融业务,在港口物流、水产养殖等传统行业陆续推出了“货代通”、“海洋补贴贷”、“海域使用权融资”等涉海服务产品;针对产品应用领域相对小众、市场容量空间不大的特点,制定了海洋科技信用贷、海洋高企贷、海洋专利权质押贷等在内的9大类服务海洋科技型企业的融资产品,与海洋科技型企业共成长。
 
表1: 部分银行海洋金融产品
资料来源:零壹智库整理
 
海洋金融服务中心日渐涌现。在以传统信贷模式支持海洋经济发展的同时,部分银行纷纷成立海洋金融服务中心,深耕海洋金融业务。2009年,中国银行率先开启涉海金融服务中心的探索。2012年,民生银行设立海洋渔业金融中心。然而,中国银行和民生银行所设立的服务中心仅服务于单一领域,直到2015年浦发银行青岛分行设立蓝色金融经济服务中心,成立起国内首个服务于海洋金融的综合性服务中心,也是业内首个蓝色金融专营机构,改变了这一局面。同年,浦发银行在浙江舟山成立海洋金融服务中心,这是浦发银行设立的第二个海洋金融服务中心。
 
图1:部分银行的海洋金融服务中心设立情况
资料来源:零壹智库整理
 
蓝色金融与绿色金融开始联姻。在绿色发展理念指引下,绿色金融创新步伐加快,基于ESG理念的“蓝绿”模式不断涌现,“蓝色金融”叠加“绿色金融”正成为众多银行积极探索的时髦业务。
 
首先是蓝碳模式探索。基于海洋的“固碳”特性,部分银行尝试开展碳排放权、碳汇收益权交易相关业务创新,加快扩展蓝碳市场(见表2)。
 
表2: 部分银行蓝碳模式探索
资料来源:零壹智库整理
 
其次是海上风电项目支持。绿色金融推动涉海企业绿色化转型,对海上风电等新兴蓝色产业提供资金支持(见表3)。
 
表3:部分银行主要海上风电项目
资料来源:零壹智库整理
 
浦发银行在“蓝碳”领域和海上风电项目都展开了积极的探索,其绿色信贷经验为其“蓝绿”模式创新提供基础。截止2022年6月末,浦发银行绿色信贷余额已超过3700亿元,绿色信贷占比已达到7.58%(见图2),位于股份制银行前列。
 
图2:2018-2022年6月浦发银行绿色信贷发行情况
数据来源:浦发银行社会责任报告、半年报
 
二、因地制宜,浦发银行推动差异化海洋金融服务
 
除了从海洋产业的传统和新兴特性出发,探索不同业务类型,浦发银行还因地制宜,基于三大海洋经济圈区位优势和重点产业政策,提供区域差异化蓝色金融服务,助力海洋经济发展(见图3)。
 
图3:浦发银行三大海洋圈业务布局
资料来源:零壹智库整理
 
在北部海洋圈,打造专属蓝色金融服务方案。北部海洋经济圈的海洋经济发展基础雄厚,海洋科研教育优势突出,浦发银行重点支持海洋航运业、海洋渔业等海洋传统产业优化升级,同时推动海洋新兴产业发展,助力打造国际海洋创新中心和北部沿海地区重要对外开放平台。
 
青岛分行多举措并举使“浦发蓝”闪耀在青岛海域
 
浦发银行青岛分行发挥在海洋金融服务方面的先发优势,通过“专营机构、专属政策、专业服务、专注研究”的“四专”模式,对区域海洋经济细分行业进行深入研究。2015年设立首家海洋经济专营机构,为涉海部门、机构和企业提供股、债、贷一揽子金融服务方案,累计服务涉海企业超千家,提供各类融资支持超200亿元,推出海洋补贴贷、海域使用权融资等涉海服务产品。不仅如此,浦发银行还探索蓝碳市场合作机制,提供碳交易配套服务。
 
图4:浦发银行青岛分行海洋金融实践
资料来源:零壹智库整理
 
在东部海洋圈,助力上海全球海洋中心建设。东部海洋经济圈是我国参与经济全球化、亚太地区重要的国际门户,是“一带一路”建设与长江经济带发展战略的交汇区域,浦发银行利用东部区域优势,积极参与推进上海全球海洋中心城市建设。
 
上海分行发挥地域优势支持上海全球海洋中心建设
 
浦发银行上海分行积极探索发展海洋碳汇,加大海洋清洁能源领域资源配置,跟踪海洋生态保护修复项目融资需求,同时通过信贷支持与银行授信等方式有力支持杭州湾大桥、江苏如东海上风电场、吴淞口国际邮轮码头、洋山深水港区第四期等重大海洋项目建设。另外,浦发银行上海分行创新海洋金融支持工具,于2021年9月17日,浦发银行上海分行向上海东海风力发电有限公司发放了长三角地区风电行业首单可持续发展关联贷款,将贷款利率与公司的可持续发展绩效目标(SPT)相挂钩。该项绿色信贷领域的实践不仅为企业的项目建设提供了资金保障,也激励了企业在实现可持续发展目标的道路上稳步前行。
 
图5:浦发银行上海分行海洋金融实践
 
资料来源:零壹智库整理
 
在南部海洋经济圈,构建差异化的蓝色金融服务模式。南部海洋经济圈海域辽阔、资源丰富、战略地位突出,在此,浦发银行重点支持海洋旅游、海洋工程建筑、海上风电等海洋可再生能源产业、海洋文化产业等区域战略产业发展,加快水产品加工与养殖、现代化海洋牧场等海洋渔业产业转型升级。
 
福州分行多样化资金助推“海上福州”建设
 
2014年,浦发银行福州分行同福建省海洋与渔业厅举行合作备忘录签字仪式,共同推动福建省海洋经济跨越式发展。近来年,浦发银行福州分行通过融资支持福建省海洋基础设施、远洋渔业及水产养殖等重点海洋产业项目和优质企业发展,如2020年以来,积极支持福州马尾水产品配套的冷链物流中心建设,从而将马尾打造成“海丝”沿线最大的水产品商贸流通枢纽平台。
 
图6:浦发银行福州分行海洋金融实践
资料来源:零壹智库整理
 
三、谋定后动,浦发银行意在让金融活水助力海洋金融
 
“蓝色引擎”的全速运转,需要源源不断的“金融动能”。未来,浦发银行将持续完善多场景、立体式蓝色金融服务体系,加大蓝碳金融产品创新,为蓝色海洋经济发展注入金融活水。通过加快布局支持传统和新兴蓝色海洋产业,积极介入海洋高技术产业研发与制造,探索蓝色金融支持保护生物多样化和提升海洋环境风险管理能力,浦发银行意在让金融活水助力海洋金融。
 


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