零售金融周报(3.21日-3.27日):兴业银行变更第一大股东,百信银行2021年净利润2.63亿;建行拟拿下消金牌照,马上金融2021年营收破百亿

  13页 阅读:39143 张晶晶
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。

一周速览
 
1、银保监会:推动普惠小微贷款明显增长、信用贷款和首贷户比重继续提升;
2、周延礼:防止金融机构过渡采集、使用甚至倒卖个人数据;
3、兴业银行:第一大股东将由福建省财政厅变更为福建金投;
4、宁波银行:2万亿城商行新行长定了;
5、百信银行2021年净利润2.63亿元,开辟“专精特新”融资绿色通道;
6、马上消费金融2021年营收破百亿,同比增长31.6%;
7、维信金科2021年营收34.58亿元,注册用户增长至1.125亿;
8、建行已成立消金公司筹备组,消金业下半场将迎来强者入局;
9、苹果斥资1.5亿美元,收购伦敦开放银行服务平台Credit Kudos;
10、蚂蚁集团宣布任命首位东南亚负责人。
 
监管与政策动态
 
银保监会:2021年末 21家银行绿色信贷余额达15.1万亿
 
据3月23日消息,至2021年末,国内21家主要银行绿色信贷余额达15.1万亿元,占其各项贷款的10.6%。绿色信贷环境效益逐步显现,按照信贷资金占绿色项目总投资的比例测算,21家主要银行绿色信贷每年可支持节约标准煤超过4亿吨,减排二氧化碳当量超过7亿吨。(界面新闻)
 
银保监会:推动普惠小微贷款明显增长、信用贷款和首贷户比重继续提升
 
据3月25日消息,中国银保监会新闻发言人表示,围绕受疫情冲击较大的行业和企业,扩大普惠金融覆盖面,推动普惠小微贷款明显增长、信用贷款和首贷户比重继续提升。要求大型商业银行、股份制银行小微企业首贷户力争高于去年。(界面新闻)
 
证监会:推动完善民企债券融资支持机制,增强服务民营经济发展质效
 
据3月27日消息,为贯彻党中央、国务院关于支持民营企业发展的决策部署,落实政府工作报告关于完善民营企业债券融资支持机制的工作要求,证监会拟推出一系列政策措施,进一步拓宽民营企业债券融资渠道,增强服务民营经济发展质效。一是推出科技创新公司债券,优先重点支持高新技术和战略性新兴产业领域民营企业发债募集资金。二是进一步优化融资服务机制,将更多符合条件的优质民营企业纳入知名成熟发行人名单,提高融资效率。三是发挥市场化增信作用。四是便利回购融资机制,适当放宽受信用保护的民营企业债券回购质押库准入门槛。(界面新闻)
 
周延礼:防止金融机构过渡采集、使用甚至倒卖个人数据
 
据3月24日消息,全国政协委员周延礼表示,金融保险业要关注数据安全与用户的隐私保护问题,特别是要防止一些公司利用市场的优势,尤其是大公司,存在一些过渡采集、使用企业和个人的数据,甚至倒卖数据这种不规范的行为。同时,金融保险业要关注网络安全风险,加强网络安全建设,金融保险机构要强化客户的信息安全的保护,要提升对突发事件应急的处理和灾备的水平,加强网络安全的建设统筹规划。(北京商报)
 
央行:扎实推进数字人民币研发试点,有序扩大试点范围
 
据3月25日消息,央行召开2022年货币金银和安全保卫工作电视会议。会议要求,2022年人民银行货金保卫系统要全力保障现金供应,巩固形成整治拒收现金长效机制,继续提升流通中人民币整洁度,进一步筑牢反假货币工作防线。扎实推进数字人民币研发试点,有序扩大试点范围,持续完善设计和使用,逐步建立健全管理制度框架。(证券时报)
 
银保监会通报邮储、平安等4家银行违规问题,将持续严肃治理各类乱收费的行为
 
3月24日,银保监会消费者权益保护局发布关于信贷融资相关费用问题典型案例的通报。部分典型问题通报如下:邮储银行利用市场优势地位转嫁抵押评估费;平安银行违反规定与小微企业约定提前还款违约金;邵阳昭阳农村商业银行转嫁抵押登记费;象山国民村镇银行未承担小微企业借款人意外险保费。(每日经济新闻)
 
央行金融科技委员会研究部署2022年重点工作
 
据3月23日消息,央行金融科技委员会召开会议,总结2021年工作,研究部署2022年重点任务。会议指出,2021年央行推动金融科技三年发展规划圆满收官,顺利完成6部门10省市金融科技应用试点,全面实施金融科技创新监管工具。会议强调,2022年要贯彻“十四五”规划纲要,多措并举推动《金融科技(FinTech)发展规划(2022—2025年)》落地实施,高质量推进金融数字化转型,并提出了五点具体要求,一是扎实做好新阶段规划政策的宣传解读、落地实施、跟踪监测和示范引导。二是建立健全金融科技伦理监管框架和制度规范。三是深强化商业银行金融服务数字渠道管理。四是深入实施金融科技赋能乡村振兴示范工程、金融数据综合应用试点。五是健全金融科技风险库、漏洞库和案例库。(中国人民银行)
 
广东银保监局:有效满足新市民合理购房信贷需求
 
据3月23日消息,广东银保监局召开新市民金融服务情况调研座谈会,听取有关银行保险机构工作情况汇报和意见建议,围绕提升新市民金融服务质效开展座谈交流。12家银行保险机构负责人表示,近期持续优化新市民金融服务,有效满足新市民合理购房信贷需求,持续加大租赁住房等保障性住房的金融支持力度,强化就业创业信贷支持和风险保障,推动城市定制型医疗保险等商业健康保险、商业养老保险以及养老理财产品发展,不断提升基础金融服务便利性,满足新市民多样化的金融服务需求。(上海证券报)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
中信银行2021年净利润556.4亿元,同比增长13.6%
 
据3月25日消息,中信银行披露年报,2021年实现营收2045.57亿元,同比增长5.05%;净利润556.4亿元,同比增长13.6%;基本每股收益1.08元。公司拟每10股派发现金红利3.02元(含税)。截至报告期末,实现不良贷款量率“双降”,不良贷款余额674.59亿元,比上年末减少59.93亿元,下降8.16%;不良贷款率1.39%,比上年末下降0.25个百分点。(36氪
 
光大银行2021年净利润436.39亿元,同比增长15.06%
 
3月25日,光大银行发布的2021年年度报告显示,该行全年实现营业收入1527.51亿元,同比增长7.14%;净利润436.39亿元,同比增长15.06%,收入利润结构进一步得到优化;不良贷款额413.66亿元,不良贷款率1.25%,持续保持“双降”,拨备覆盖率187.02%,比上年末增加4.31个百分点。(界面新闻)
 
百信银行2021年净利润2.63亿元,开辟“专精特新”融资绿色通道
 
3月24日,百信银行年报数据显示,百信银行总资产794.06亿元,同比增19.46%;总负债726.01亿元,同比增长21.20%;用户规模突破6900万户。营业净收入29.98亿元,同比增长74.05%;实现净利润2.63亿元,拨备前利润和拨备覆盖率均大幅提升;不良贷款率和新增不良生成率均明显下降;2021年,普惠型小微企业贷款对外投放36.56亿元,乡村振兴、现代农业领域对外投放15.93亿元。百信银行积极响应国家政策,推动普惠小微贷款“增量、扩面、让利”,推出首笔纯线上、纯信用科创贷专项产品,开辟“专精特新”融资绿色通道。累计申请各类政策性资金62.90亿元,精准、定向支持各类小微企业3000余户。(中国经济网)
 
宁波银行:2万亿城商行新行长定了
 
3月25日,宁波银行发布公告称,第七届董事会第九次会议审议通过了《关于提请聘任庄灵君先生为宁波银行股份有限公司行长的议案》,同意聘任庄灵君为公司行长,任职资格自监管机构核准之日起生效。总资产超过2万亿的宁波银行,迎来了新行长——1979年的庄灵君。他2006年加入宁波银行,至今已经16年,此前曾任北京分行行长多年,2019年10月起任宁波银行副行长。(银行科技研究社)
 
平安银行信用卡发布“新市民十大服务承诺”
 
据3月22日消息,中国银保监会、中国人民银行联合发布《关于加强新市民金融服务工作的通知》(简称《通知》),倡导金融机构针对“新市民”创业、就业、住房、教育、医疗、养老等方面的金融需求作产品和服务创新,提升新市民获得金融服务的均等性和便利度。响应号召,平安银行信用卡发布了“新市民十大金融服务承诺”,面向新市民各类特定群体推出包括“跨城就业职场小白专属授信服务、信用卡申卡提效绿色通道服务、 72小时敏捷出卡服务、快递员快递投递笔笔九折服务、个体工商户‘生活通+生意通’专属金融服务、 金融防欺诈教育服务、用卡安全保险保障8折优惠服务、灵犀智能客服精准匹配服务、新市民举报响应绿色通道和商超便利优惠”的十项金融服务(环球财富网)
 
邮储银行小额贷款规模突破1万亿
 
据3月23日消息,截至2022年3月23日,邮储银行小额贷款规模突破1万亿元,小额贷款累计放款超过6万亿元,服务客户5000多万人次,笔均仅10余万元。目前,邮储银行拥有近4万个营业网点和近2万人的小额信贷客户经理队伍。站在“小额贷款突破万亿元”这一新起点上,邮储银行将持续强化科技赋能,通过数字化转型,不断优化线上线下有机融合的服务模式,进一步提升小额贷款服务质效,助力亿万农户、个体工商户和小微企业主生产经营、创业致富,为推进乡村振兴和新型城镇化、实现共同富裕贡献新的更大的力量。(中国金融网)
 
农行推出专精特新“小巨人”专属信贷产品
 
据3月24日消息,农行根据专精特新“小巨人”企业特点和融资需求,创新研发“专精特新小巨人贷”产品,下发《中国农业银行“专精特新小巨人贷”操作规程》。“专精特新小巨人贷”主要服务国家级和省级专精特新“小巨人”企业,满足企业日常生产经营和固定资产投资信贷需求。目前,农业银行已与3千余户专精特新“小巨人”企业建立合作关系。(农银早参)
 
兴业银行:第一大股东将由福建省财政厅变更为福建金投
 
据3月22日消息,兴业银行公告称,福建省人民政府批复同意福建省财政厅持有的公司普通股股份35.12亿股(占公司总股本的16.91%)按程序无偿划转至福建金投。本次权益变动将导致公司第一大股东由福建省财政厅变更为福建金投。福建金投为福建省财政厅100%控股子公司,二者在涉及公司权益事项时互为一致行动人,二者合计持股数量和比例在股权划转完成前后均保持不变。(财联社)
 
上海银行推出“e宅即贷”非接触式服务
 
据3月23日消息,“e宅即贷”是上海银行针对小微企业和个体工商户推出的一款抵押快贷产品。客户只需扫描二维码即可自助便捷申请和提款,并能实时查询业务办理进度。贷款批复后,上海银行还为客户提供“签约、办抵”一站式服务,从申请到放款全流程最快仅需5天,让小微企业不再等“贷”。值得一提的是,上海银行还升级推出小微企业金融服务云超市,提供多种在线金融服务,足不出户也能享受贴心服务。疫情期间,上海银行加快审批速度,加大授信力度,针对受疫情影响暂时经营困难的小微企业,根据企业实际情况,通过无还本续贷等方式缓解资金压力,助力小微企业共度难关。(中国金融网)
 
多家地方银行收反洗钱罚单
 
3月23日,中国人民银行济南分行行政处罚信息公示表显示,齐商银行泰安银行、安丘农商行、郯城农商行、烟台农商行临商银行等多家地方银行被罚,其中前六者均为反洗钱问题被罚,罚款在数十万元到上百万元不等,同时还有多位相关责任人被一并处罚。信息显示,处罚金额最大的一张罚单来自泰安银行,该行因未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,被罚款117万元,时任泰安银行行长闫明对上述违规负有责任,被处以罚款5.5万元。(移动支付网)
 
【头部消费金融公司动态】
 
建行已成立消金公司筹备组
 
据3月22日消息,从2019年就公开表示要申请消金公司的建设银行,其牌照申请又有了新进展。一位业内人士透露,建设银行的消金公司距离开业“不远了”,目前银行已在北京组建了消费金融筹建组。不过另有接近建设银行的人士则称,“目前还处在和监管沟通阶段。”不同于此前市场上的传言“建设银行独资,注册地可能在深圳”,该人士表示,北京国资股东将入股,注册地或在北京。如申请成功,建行将成为继中国银行、邮储银行之后,六大行中第三家将消费金融牌照纳入囊中的国有大行。(消费金融频道)
 
马上消费金融2021年营收破百亿,同比增长31.6%
 
3月25日晚,重庆百货发布的年报显示,2021年,马上消费金融股份有限公司(下称“马上消费金融”)实现净利润13.82亿元,较上年的7.12亿元增长94.1%;营收100.10亿元,较上年的76.04亿元增长31.6%。从资产规模来看,截至报告期末,马上消费金融总资产610.91亿元,较上年末的524.84亿元增长16.4%;总负债527.87亿元,较上年末的453.32亿元增长16.4%。(界面新闻)
 
晋商消费金融被罚49万元
 
据3月25日消息,人行太原中心支行公布的行政处罚信息公示表显示,晋商消费金融股份有限公司因未按规定将异议处理结果书面答复异议人,未准确报送个人信用信息,被处罚款49万元。时任晋商消费金融股份有限公司山西运营中心总经理王贝贝、时任晋商消费金融股份有限公司联络中心负责人王越分别被处罚款3万元。(消费金融频道)
 
易鑫集团:2021年规模和利润齐增,经调整净利润达2.73亿元
 
3月23日,国内专业的汽车金融交易平台易鑫集团(以下简称“易鑫”)发布其2021年年度业绩报告。数据显示,2021年易鑫多项财务指标获得显著增长,其中,新增核心服务收入表现尤为突出,同比大增75%。数据显示,2021年易鑫扭亏为盈,实现经调整净利润2.73亿元。同期,公司总体毛利率增至51%,总毛利润达到17.78亿元。易鑫方面表示,未来仍将聚焦汽车生态圈,利用自身深耕汽车金融的经验、不断优化的风控体系和数字化能力等优势,持续挖掘二手车、新能源汽车、科技赋能等蓝海市场商机,探索更多业绩增长支撑点。(消费金融频道)
 
【头部金融科技公司动态】
 
融云创2021年报:营收16.23亿元,净利润1.41亿元
 
据3月24消息,百融云创最新财报数据显示,2021年全年实现营收与调整后净利均创新高,分别为16.23亿元和1.41亿元,同比分别为43%和76%。第一主业智能分析与运营服务收入增长38%至7.37亿元,为近4年最好成绩;其他两项业务亦刷新记录,公司精准营销服务收入同比增60%至4.22亿元;保险分销服务收入同比增37%至4.64亿元,其中寿险及健康险的保费规模占绝大部分,且平均保单期限超过10年,续保率超95%。报告期内,经营活动现金流净额升至2.65亿元,同比增27%;现金等价物及金融资产合计高达39.5亿元。(三言财经)
 
中国金电将成立金电云公司,引进科技人才超90%
 
据3月21日消息,中国金电发布了下属子公司2022年度招聘,信息显示,中国金电将成立金电云公司。金电云公司按照金融云等级标准,布局“四地四中心”,构建云技术服务平台。面向全国中小金融机构,提供涵盖IaaS(基础设施即服务)、PaaS(平台即服务)、SaaS(软件即服务)、BaaS(备份即服务)、DRaaS(灾难恢复即服务)的全方位专业化云服务。在中国金电下属子公司的招募中,金电云公司计划引进22位人才,包括技术研发、商务拓展2类岗位。其中,技术研发岗位占比81.82%,招募的技术研发相关人才占总招募计划的90.91%。(移动支付网)
 
蚂蚁集团宣布任命首位东南亚负责人
 
据3月25日消息,蚂蚁集团宣布,委任郏航为集团的东南亚区域总经理,这是蚂蚁集团首位东南亚市场区域负责人。蚂蚁集团表示,这个新设立的职位有助于加强集团在东南亚区域的人才和能力建设,并且能更好地支持该区域的个人和企业发展,特别是协助中小企业驾驭数码经济浪潮。(界面新闻)
 
维信金科2021年营收34.58亿元
 
3月23日,中国领先的金融科技服务商维信金科发布2021年业绩公告。在COVID-19疫情持续和宏观经济环境不断变化的影响下,维信金科持续推进以科技为重点的风险管理和动态运营战略,取得卓越的经营表现,2021年实现全年总营收 34.58亿元(人民币,下同),同比增长34.4 %。维信金科在财报中强调,为促进消费金融业务的进一步增长及满足优质客户的财务需求,公司在努力提升技术的同时,未来考虑通过投资或合作或收购中国及其他司法权区类似、相关或互补的业务及产业,以扩大及多元化业务策略。(界面新闻)
 
分布式数据库和AI PaaS平台“天云数据”获数亿元D轮融资
 
据3月22日消息,国内分布式数据库和AI PaaS产品研发商“天云数据”宣布完成数亿元D轮融资,本轮由多家国家队基金共同投资,包括北京市国资委旗下创新投资平台北创投管理的科技部和北京市科创基金共同支持的北京市首支央地联动科技成果转化子基金远京基金、上海市国资委旗下绿地创极管理的苏州吴江太湖新城母基金。(36氪)
 
中金支付、美的网络等12家机构通过聚合支付备案
 
据3月22日消息,中国支付清算协会更新通过备案的收单外包服务机构名单,截至目前共有13047家机构获得该资质。业务类型包括特约商户推荐、受理标识张贴、聚合支付服务、特约商户维护、受理终端布放和维护等。聚合支付服务方面,新增中金支付、美的网络、杭州市民卡等12家聚合支付技术服务类型机构,目前,共有443家聚合支付类型机构成功备案。(支付圈)
 
国联证券设金融科技子公司
 
3月24日,国联证券发布公告称,为响应和落实国家关于发展金融科技的政策号召,加速金融科技赋能,拟在北京全资设立金融科技子公司。根据监管要求,该金融科技子公司成立后将主要为国联证券及旗下全资子公司提供信息技术服务,经证监会备案后也可为其他金融机构提供信息技术服务。国联证券相关负责人表示,金融科技子公司成立后,将在国联证券的统一管理下,接受国联证券的委托,承担各类金融科技创新项目的研究和建设工作,主要侧重于人工智能、大数据、云计算、区块链等新一代信息技术在国联证券各业务领域和管理领域的落地应用,探索利用新一代信息技术推动国联证券的业务创新和管理创新,以提升公司的客户服务水平和经营管理效率,使金融科技能力成为国联证券的核心竞争力。(移动支付网)
 
苹果斥资1.5亿美元,收购伦敦开放银行服务平台Credit Kudos
 
据3月24日消息,苹果公司已收购英国金融科技平台Credit Kudos,总额1.5亿美元。Credit Kudos总部位于伦敦,其开发的一款软件能够利用消费者银行数据对贷款申请进行更可靠的信用审查,对包括Equifax、Experian和TransUnion在内的大型信用报告机构提出挑战。“开放银行”业务领域发展迅速,并引起了不少行业巨头的关注。就在本月,Visa宣布以21亿美元收购瑞典开放银行Tink。(未央网)
 
山东省第2批创新应用公示,运用物联网技术与蔬菜产业融资结合
 
3月23日,中国人民银行济南分行发布山东省第二批金融科技创新监管工具创新应用。本次公示的金融科技创新应用主要使用大数据、物联网等信息技术,聚焦蔬菜产业销售、丰富菜农菜企产业融资金融便利化服务场景,致力于缓解中小微涉农企业、百姓的融资难、融资贵等问题,助力金融赋能乡村振兴。该金融科技创新应用申请机构为建行。建行应用物联网、大数据等技术,搭建蔬菜智慧管理服务平台,基于蔬菜种植、交易数据、涉农数据,构建信贷风控模型,为蔬菜合作社、农户提供更加高效、精准的融资服务。目前,在多个金融科技创新监管试点地区,共有156个金融科技创新应用对外公示,其中,147个申请机构包含银行,银行参与度94.23%。(银行科技研究社)
 
END.
2022年1月,零壹财经·零壹智库正式对外发布了《消费金融行业发展报告(2021)》《中国数字化小微金融创新实践报告(2021)》。欢迎各家机构交流沟通,如有合作意向,请您扫描下方二维码沟通交流,添加时请备注机构+姓名。
 

剩余 50% 未读,点击登录,阅读全文

零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

报告需求或合作请联系: 132-6199-0570 marketing@01caijing.com 报告购买与咨询请微信扫码:


热门报告

TOP1
免 费
金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

金融•科技周报:国家数据局内设机构亮相; 阿里云全线降价20%; TikTok更换信任与安全部门主管

TOP2
免 费
母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)

TOP3
免 费
金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

金融•科技周报:53家企业正式确认参展第三届数贸会; 零壹智库发布金融3.15报告; 阿里升级员工激励政策

TOP4
免 费
金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)


相关推荐

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?
付 费

上市农商行首份年报来了,常熟银行 数字化转型行至何处?

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)
免 费

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)
免 费

手机银行数字竞争力排行榜TOP 100(2024年第1期 总第9期)

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)
免 费

母系优势与局限下的突围: 金融科技子公司发展报告(2023)


耗时 132ms