网贷周报：25家银行存管白名单涉及400余家平台 9月问题平台21家

P2P 萌萌 · 零壹财经 2018-09-25 阅读：6979

关键词：问题平台 银行存管 白名单 P2P网贷周报

钱妈妈、掌悦理财董事长被捕，贵州省启动网贷机构自律检查

【监管自律】

贵州省启动网贷机构自律检查10月9日起开展现场检查

9月19日，贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》，要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请。贵阳互联网金融协会同时发布了《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》。

根据《工作方案》，本次自律检查将对贵州省网贷风险专项整治名单内的网贷机构开展检查。对正常经营的网贷机构，通过查阅有关资料、谈话和询问相关情况、复制文件和材料等方式，实地了解机构的经营状况、内部管理控制制度的建立和执行、信息披露等情况。对未正常经营的网贷机构，通过谈话和询问等方式了解企业的存量业务、债权债务等情况。

简评：自8月底至今，北京、上海、广州等地都先后启动了P2P网贷合规自律检查工作，各地的检查工作都一致指向“十大方面”，主要为是否严格定位为信息中介、是否有资金池、是否涉及自融、是否刚性兑付、是否坚持小额分散、是否提供担保等。

此前广州提出了“一票否决制”，本次贵州又展开了实地检查，可见各地互金协会纷纷加大力度严查，充分掌握各地网贷机构的详细情况，一方面引导不合规的机构正常退出，另一方面对合规机构充分审查、整改。

【行业要闻】

互金协会公布首批25家存管银行白名单对应的P2P平台有这些

9月20日晚间，中国互联网金融协会公布了25家银行的《关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明》，、、、中国、等25家银行声明已通过测评。零壹财经从知情人士处获悉，截至目前，有70余家银行向协会申请测评，目前已通过测评机构20余家，其他银行目前正在积极整改。

根据测评流程及进展情况，后续协会将按照“合格一家、披露一家”的原则，组织通过测评的商业银行及时进行网络借贷资金存管相关信息的披露。有关人士表示，披露的信息不构成对与商业银行开展网络借贷资金存管业务合作或“声称”合作的网络借贷信息中介机构相关情况的认可。

简评：此次银行存管白名单的公布，在行业内引起了大范围关注。本次测评不仅仅是测银行，同时还要测机构。一方面，对于通过测评的存管银行，在承担资质审查、标的合规管理及资金管理的基础上，同样应兼顾信息披露、风险监控及监管报送。另一方面，对于现阶段已与通过测评银行进行存管合作的300余家网贷平台，也并非意味着平台已经合规，无论是否通过测评，都需要按原整改计划进行整改，接受市场检验及业务合规性审查。

没有在此次白名单内的银行，也不代表存在问题，后续还会有第二批、第三批。投资人需自行承担风险，不可过分依赖银行存管“白名单”判断平台安全性。

【平台动态】

熊猫金控剥离旗下网贷平台，以转让价格5712.3万元成交

9月17日讯，熊猫金控(600599)9月15日发布公告，将所持有的湖南银港咨询管理有限公司（网贷平台“熊猫金库”运营主体）70%股权转让给上市公司实控人赵伟平，转让价格5712.3万元。

上海P2P平台“掌悦理财”经侦介入董事长被逮捕

9月18日，上海警方微博“警民直通车_普陀”发布通报称，上海P2P平台“掌悦理财”董事长已被逮捕归案，其他4名犯罪嫌疑人法院批准抓捕，冻结涉案账号130多个。截至2018年9月19日，掌悦理财官网关闭，未发现数据披露。

简评：掌悦理财成立于2016年2月，2018年5月上线存管，2017年3月加入上海金融信息行业协会担任会员单位。公开信息显示，掌悦理财有A股创业板上市公司背景。其大股东上海锦习实业有限公司由中商国盛物产有限公司全资控股，由此可见，掌悦理财又是一家爆雷的中商系平台。

上海P2P平台“钱妈妈”涉嫌非吸董事长被逮捕

9月19日，上海警方微博“警民直通车_杨浦”发布通报称，上海P2P平台“钱妈妈”因涉嫌非法吸取公众存款，董事长和1名犯罪嫌疑人已被逮捕归案，其他3名犯罪嫌疑人法院批准抓捕，冻结公司账户及50多个涉案账户。

简评：钱妈妈，隶属于上海成雨投资控股集团有限公司，由和平影视全资控股。6月初有投资者爆料钱妈妈提现困难，6月19号，平台曾发布《关于对P2P产品展期兑付的公告》称，决定暂停赎回业务，自到期之日起展期一个月兑付。而后有投资者爆料公司已人去楼空，客服失联。

【风险事件】

9月1～24日，至少有21家平台出问题，涉及待还本金至少在26亿元以上。其中，清盘10家，失联3家，立案6家，有争议平台（含部分项目逾期、暂停发标等）8家。

具体名单如下：

注：

1）以上信息来自互联网公开渠道，本着事实客观记录的原则进行整理，作者及其所在机构不对事件真实性负责；

2）我们将保持对事件的关注，不定期进行更新。

《中国金融云市场建设报告（2022）》案例征集

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