零壹保险科技周报(7.19日-7.25日):4万亿元保险资金流向制造业;人社部加快推进企业职工养老保险全国统筹

唐敏
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。

一周速览

1、保险机构消保工作将迎全面体检
2、财政部将进一步完善农业保险保费补贴制度
3、人社部:将加快推进企业职工基本养老保险全国统筹
4、个人养老金制度正在酝酿,保险业盼扩大养老金投资范围
5、商业养老保险潜力巨大,消费人群呈年轻化趋势
6、保险资管协会披露保险资管公司投管能力建设及自评估信披情况
7、财富中国500强排行榜发布,保险业中国平安中国人寿等8家公司上榜
8、截至6月底,基本养老保险基金委托投资到账金额1.09万亿
9、4万亿元保险资金流向制造业,银保监会定调继续加大支持力度
10、众安保险:推出7项应急理赔服务举措,开通紧急医疗垫付
 
一、监管政策
 
1、保险机构消保工作将迎全面体检
 
银保监会近日发布《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》(以下简称《办法》),针对银行保险机构的消保年度监管评价体系正式落地实施。《办法》显示,消保监管评价将涵盖“体制建设”“机制与运行”“操作与服务”“教育宣传”“纠纷化解”5项基本要素和“监督检查”1项调减要素。5项基本要素总权重为100%。
 
保险机构消保监管评价总分值为100分。根据最终总体得分,保险机构消保监管评价结果将分为四个等级:90分(含)以上为一级;75分(含)至90分为二级,60分(含)至75分为三级,60分以下为四级。值得注意的是,其中二级和三级又细分为A、B、C三个等次。等级数字越大表示机构消费者权益保护工作存在的问题越多,需要监管给予更高程度的关注。(来源:中国金融新闻网)
 
2、财政部将进一步完善农业保险保费补贴制度
 
据农业农村部7月22日消息,农业农村部在关于政协第十三届全国委员会第四次会议第2539号提案的答复中指出,下一步,财政部将进一步完善农业保险保费补贴制度,落实创业担保贷款贴息政策,推动全国农担业务持续健康快速发展,为促进农民合作社发展提供更加有力的支撑。
 
同时,农业农村部将继续做好农民合作社宣传教育工作,进一步增强广大农民群众领办和加入农民合作社的积极性。农业农村部将继续深入贯彻落实农民专业合作社法有关规定,加强工作指导,规范行业管理,促进农民合作社高质量发展。供销合作系统将充分发挥供销合作社综合服务平台作用,带动农民合作社围绕当地优势产业开展系列化服务,持续开展产销对接活动,形成服务农民生产生活的合力。(来源:上证报)
 
3、人社部:将加快推进企业职工基本养老保险全国统筹
 
人力资源和社会保障部(下称:人社部)新闻发言人卢爱红22日在人社部2021年第二季度新闻发布会上表示,下一步,人社部将加快推进企业职工基本养老保险全国统筹,做好政策、经办、监管、信息系统等工作。同时,完善政策措施。研究推进平台灵活就业人员职业伤害保障试点,积极发展多层次多支柱养老保险体系。此外,扎实做好社保基金投资和风险防控工作,继续推动扩大养老保险基金投保基金投资和风险防控工作,继续推动扩大养老保险基金投资运营规模。(来源:综合来自中证网、财经网)
 
4、个人养老金制度正在酝酿,保险业盼扩大养老金投资范围
 
近日,人力资源社会保障部养老保险司有关负责人介绍,将规范发展第三支柱养老保险,推动出台个人养老金制度,会同相关部门研究制定配套政策,尽快落地。第三支柱养老保险,即个人储蓄性养老保险和商业养老保险,在国内尚处起步发展阶段。据悉,为积极应对第三支柱个人养老金制度政策的出台,保险行业已开始酝酿进入实操层面,在产品、系统等方面进行相应布局。(来源:新浪)
 
5、银保监会:保险业在风险普查中积极探索普查成果的应用,丰富重大自然灾害保险保障体系
 
7月23日,银保监会发布《关于做好保险业参与第一次全国自然灾害综合风险普查有关工作的通知》(以下简称《通知》),就保险业参与第一次全国自然灾害综合风险普查提出工作要求。
 
《通知》一是要求险企提高思想认识,强化组织领导,要主动提高政治站位,深化思想认识,充分理解开展风险普查的重大意义,积极在自然灾害风险普查中发挥作用;二是要求加强沟通协调,提高普查质量;三是要求立足行业实际,发挥专业优势;四是要求深入研究探索,推动成果运用。(来源:北京商报)
 
二、行业观察
 
1、商业养老保险潜力巨大,消费人群呈年轻化趋势
 
商业养老保险是商业保险的一种,它以人的生命或身体为保险对象,在被保险人年老退休或保期届满时,由保险公司按合同规定支付养老金,根据不同的回报方式,可分为传统型养老险、分红型养老险、万能型寿险以及投资连结保险等。7月19日,慧择奇点研究院联合西南财经大学研究团队发布的《商业养老保险消费新趋势》研究报告显示,与50后、60后和70后的前辈们相比,80后、90后商业养老保险消费意识觉醒得更早,80后群体购买商业养老保险的比例约为13.73%,略高于70后群体。90后群体购买商业养老保险的比例也达7.03%,且随着年龄增加,收入状况改善,参保比例还将呈快速上升趋势。
 
从商业养老保险主要消费人群地域分布来看,越发达的地区保险意识越强。无论是从保单数量还是保费总额上来看,东部地区、一二线城市都是名副其实的投保主力军。(来源:综合来自新京报、华夏时报)
 
2、保险资管协会披露保险资管公司投管能力建设及自评估信披情况
 
中国保险资产管理业协会近日通报保险资产管理公司投资管理能力建设及自评估信息披露情况。截至2021年3月31日,共28家保险资产管理公司披露投资管理能力建设及自评估情况121项,其中首次披露12项,半年度披露109项。
 
中国保险资产管理业协会表示,下一步,该协会将在银保监会指导下,持续强化保险资产管理公司投资管理能力信息披露自律管理和会员服务工作。尽快发布投资管理能力建设及自评估信息披露自律规则,规范、有效履行自律管理职能,促进机构自评、协会自律、市场约束形成合力。持续监测分析披露情况,及时发现存在的问题,广泛收集行业意见建议。不断优化完善投资能力信息披露系统,提升服务水平,通过送教上门、教育培训、调研座谈、日常交流等多种方式,切实提升保险资产管理公司投资管理能力信息披露质效。(来源:上证报)
 
3、财富中国500强排行榜发布,保险业中国平安、中国人寿等8家公司上榜
 
7月20日,《财富》发布2021年中国500强排行榜,500家上榜的中国上市公司总营业收入达53万亿元,同比增长5%;净利润4.3万亿元,同比增2%。其中,保险业共有8家公司上榜,分别是中国平安排名第4、中国人寿股份排名第8、中国人保排名第16、中国太保排名第25、中国太平排名第47、新华保险排名第54、中再集团排名第71、天茂集团排名第266。(来源:新浪)
 
4、截至6月底,基本养老保险基金委托投资到账金额1.09万亿
 
人社部22日举行例行新闻发布会。会上披露的数据显示,截至6月底,所有省份都已启动2021年度基本养老保险基金委托投资工作,委托资金规模1.25万亿元,到账金额1.09万亿元。
 
关于2021年二季度人力资源和社会保障工作主要进展情况及下一步工作安排,会上透露,社会保障方面,截至6月底,全国基本养老、失业、工伤保险参保人数分别为10.14亿人、2.22亿人、2.74亿人。三项社会保险基金总收入3.23万亿元,总支出3.02万亿元,累计结余6.52万亿元,基金运行总体平稳。全国社保卡持卡人数达到13.43亿人,电子社保卡覆盖3.5亿持卡人。(来源:中新网)
 
5、4万亿元保险资金流向制造业,银保监会定调继续加大支持力度
 
银保监会最新数据显示,截至今年5月末,保险资金运用余额达22.81万亿元。其中,制造业、能源、科技及相关基础设施领域4.35万亿元,占保险资金运用余额的19.07%。与此同时,保险资管行业还积极创设保险资管产品,参与投资高端装备、人工智能、新一代信息技术等领域。
 
在近日的国新办新闻发布会上,银保监会新闻发言人张忠宁透露,接下来,银保监会将支持保险资金在依法合规、风险可控、商业可持续的原则下,加大对先进制造业和战略新兴产业的长期资金支持。(来源:中国金融新闻网)
 
三、保险数字化及保险科技动态
 
1、中国人保与青海省政府签署战略合作框架协议
 
7月21日下午,省政府与中国人民保险集团股份有限公司在西宁签署战略合作框架协议。省委副书记、省长信长星,中国人民保险集团党委副书记、总裁王廷科出席签约仪式,省委常委、副省长王黎明与中国人民保险集团党委委员、副总裁才智伟代表双方签署协议。
 
签约前,信长星会见王廷科一行。信长星代表省委省政府对王廷科一行受邀前来参加青洽会表示欢迎,对中国人保集团长期以来对青海经济社会发展给予的支持表示感谢。信长星说,中国人民保险集团是“新中国保险业长子”,在服务国家战略、助力国家脱贫攻坚、开展绿色金融创新、服务实体经济、服务健康中国等方面做出了突出贡献。2011年5月,中国人民保险集团与青海省确定战略合作关系以来做了大量工作,为青海省经济社会发展提供了有力支持。当前,青海正聚焦“四地”建设,推动具有青海特色的高质量发展。希望以此次双方签署战略合作框架协议为契机,进一步拓展合作领域,创新保险金融服务,积极发挥保险“经济助推器”“社会稳定器”作用,助力新青海建设。(来源:中国证券网)
 
2、众安保险:推出7项应急理赔服务举措,开通紧急医疗垫付
 
7月20日,河南省遭遇极端强降雨,郑州市多个国家级气象观测站日降雨量突破有气象记录以来历史极值。灾情刻不容缓,多家险企为此成立重大灾害应急小组,积极进行应急救援工作,充分发挥着保险的保障功能。
 
为做好事故理赔工作,众安保险推出了7项应急理赔服务举措:开通24小时客户报案咨询服务热线,客户可通过众安保险全国统一客服电话952299或1010-9955、众安保险官网、众安保险微信公众号等多种途径进行报案咨询;简化理赔流程,客户可通过“众安保险APP”拍照完成理赔申请;众安还开通了健康险和意外险紧急医疗垫付,以及健康险和意外险取消部分药品、诊疗项目范围、定点医院及等级等限制。(来源:中华网)
 
3、重疾险风向标,友邦开启重大疾病保险定制化新时代
 
近日,友邦人寿保险有限公司(以下简称“友邦人寿”)宣布与上海市第一人民医院国际医疗保健中心(以下简称“IMCC”)达成互联网医疗直付创新合作。友邦人寿和IMCC将就各自的优势开展合作,建构医疗+保险的全新服务体系,为万千保险客户带来实实在在的福利。双方将携手进一步优化互联网医疗场景下的就医服务体验,满足客户多层次、多样化的健康保障需求,助力客户实现“健康长久好生活”。
 
公司还宣布,为更好地应对疫情,友邦人寿决定针对友邦如意系列等疾病保险产品同样适用拓展责任。也就是说,若被保险人首次确诊感染新型冠状病毒肺炎且临床分型为重型或危重型,友邦人寿将给付责任扩展额外保险金予被保险人。(来源:资本邦)
 
4、泰康保险集团旗下三家子公司成立应急指挥中心,推出十项应急服务举措
 
7月20日,河南省遭遇极端强降雨,郑州市多个国家级气象观测站日降雨量突破有气象记录以来历史极值。泰康保险集团第一时间启动突发事件应急预案,紧密联动泰康人寿泰康养老泰康在线三家保险子公司成立应急指挥中心,快速开展应急工作,紧急推出十项应急服务举措:24小时快速受理报案、启动理赔绿色通道、主动排查客户出险信息、无保单理赔服务、简化理赔手续、提供上门理赔服务、人身险理赔专属服务、快赔、预赔服务、车险抢险救援服务、提供心理疏导服务。(来源:北京商报)
 
5、宜人财富:探索保险科技,创新数字化管理水平
 
近日,宜人财富母公司宜人金科旗下合翔保险经纪有限公司与紫金财产保险股份有限公司达成了战略合作。
 
此次合作中,合翔保险经纪与紫金财险将在“以客户为中心“的理念共鸣下,充分发挥在各自相关领域的优势,在电梯保险项目合作、小非车项目(如驾意险等与车相关的非车险产品)、再保险业务等领域展开深度合作。作为全国性保险经纪公司,合翔保险经纪已在全国设立36家分支机构,业务辐射广泛。紫金财险则是江苏省首家全国性财产保险公司,也是省财政厅主管的国有大型金融企业,服务网络覆盖江苏全境和北京、上海等20个省。(来源:网易
 
四、融资信息
 
1、南非保险科技公司 Ctrl 获得 230 万美元投资
 
据近日报道,短期保险咨询提供商 Ctrl 已从商业资助者 Naspers Foundry 获得 230 万美元的投资。
 
Ctrl 成立于 2017 年,是一个短期保险咨询平台,将经纪人、消费者和保险公司都连接在一个平台上。据 Tech in Africa 报道,传统保险经纪人现在可以通过 Ctrl 的数字解决方案将其业务运营数字化并优化。(来源:FinTech Global)
 
2、人寿保险中介机构Ethos完成1亿美元融资
 
在公布2亿美元的D轮融资并将估值提升至20亿美元的两个月后,Ethos Life近日宣布又获得1亿美元融资。这笔资金来自软银愿景基金,将Ethos的估值提升至27亿美元,使公司的融资总额达到4亿美元。
 
该公司在奥斯汀和新加坡设有新办事处,并表示预计在2021年承保200亿美元的人寿保险,年化毛利润接近1亿美元。
 
Ethos一直针对更多的女性和中低收入家庭;2021年上半年,该公司超过40%的新保单持有人的收入不超过60,000美元。近40%的新保单持有人年龄在40岁以下。2021年1月1日以来,新保单持有人所从事的前五职业是家庭主妇、保险代理人、企业主、教师和注册护士。(来源:保观)
 
3、Lula获得1800万美元A轮融资
 
Lula近日宣布已在A轮融资中筹集了1800万美元,Founders Fund和Khosla Ventures共同领投了这轮融资,其中还包括来自软银SB Opportunity Fund、对冲基金经理Bill Ackman、Shrug Capital、Steve Pagliuca(贝恩资本联合主席和波士顿凯尔特人队老板)、Tiny Capital的Andrew Wilkinson的参与。除了Flexport等多家保险和物流集团外,Nextview Ventures和Florida Funders等现有支持者也进行了投资。
 
Lula为一家保险服务提供商,Lula 通过其保险合作伙伴提供了一套“完全集成的”技术支持工具,例如客户审查、欺诈检测、驾驶员历史检查以及保单管理和索赔处理。它有近 2,000 家公司的等候名单,并筹集了资金以满足这一需求。(来源:网易)
 
4、特拉维夫保险数字平台Lightico获得1500万美元B+轮融资
 
Lightico是一家总部位于特拉维夫的初创公司,其下一代数字平台用于保险、汽车、电信和金融行业,帮助客户消除完成交易的障碍。该公司宣布获得追加的1500万美元B+轮融资,由One Capital Ventures领投,由此B轮融资总额达到2700万美元。参与本轮融资的是Poalim Capital Markets以及Lightico之前的投资者。
 
Lightico的Digital Completion Cloud允许公司通过客户智能手机浏览器上打开的一个简单协作窗口,以一种无应用程序、安全的方式收集签名、文件、执行身份识别和验证、接受付款等。这些流程发生在代理人正在通话的过程中,因此通常申请保险或汽车贷款这样高摩擦的互动就可以快速而轻松地完成,而不需要通过电子邮件、打印机、传真或上门拜访。(来源:保观) 
 
五、海外资讯
 
1、英国独立保险中介集团GRP的子公司收购Real Insurance Group
 
Global Risk Partners的子公司DCJ Insurance Group 以未公开的价格收购了Real Insurance Group。被收购的公司是一家商业经纪公司,提供针对商业保险、业主、汽车贸易和制造商等群体的多种保险解决方案。
 
Real Insurance Group成立于1976年,是今年2月被GRP收购的Hedron Network的子公司。根据协议条款,Real Insurance Group将继续在其当前所在地曼斯菲尔德运营。DCJ保险集团预计,此次收购将推动其在德比郡以外的增长。(来源:保观)
 
2、保险科技 BackNine 存在安全漏洞,泄露了数千份保险申请的敏感信息
 
保险科技 BackNine 因其云服务器之一在互联网上存在安全漏洞,泄露了数千份保险申请的敏感信息。
 
该公司的其中一台存储服务器托管在亚马逊的云上,因配置错误,任何人都可以访问其中的 711,000 个文件,包括已完成的保险申请,其中包含有关申请人及其家人的高度敏感的个人和医疗信息。据 Techcrunch 报道,它还包含个人签名的图像以及其他 BackNine 内部文件。(来源:FinTech Global)
 
3、美国保险科技公司Kin 计划与 Omnichannel Acquisition合并,并在纽约证券交易所上市
 
据 PYMNTS 称,Kin 将在纽约证券交易所上市,股票代码为“KI”,估值约为 10.3 亿美元。合并后的业务将被称为 Kin Insurance。
 
Kin 成立于 2016 年,是一家家庭保险企业,可定制保险范围和价格,并通过其 Kin 互保网络为房主、房东、公寓和移动房屋提供保险。该公司目前在佛罗里达州、路易斯安那州和加利福尼亚州开展业务。(来源:FinTech Global)
 
4、爱尔兰保险公司团队推出新的保险科技中心
 
在本土保险市场的 12 个主要参与者合作使其成为现实之后,一个新的保险科技中心在爱尔兰开业。
 
据 RTE 称,InsTech.ie 将汇集来自公司、初创企业和三级大学的保险专业知识,以促进数字创新、吸引人才和提升客户服务。参与的组织包括 AA Ireland、Allianz、Insurance Ireland、ALD Re、Axa、William Fry、SCOR、Irish Life、Greenlight Re、Unum、New Ireland Assurance 和 Laya Healthcare。
 
InsTech.ie 联合创始人 Gerry Hassett 表示:“InsTech.ie 将有助于在当地培养人才,并帮助我们吸引领先的初创企业到爱尔兰,以进一步支持该行业并使保险业受益。我们的创始成员将与新的市场进入者密切合作,开发试点并测试概念验证。” (来源:FinTech Global)

 
END.

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