零壹保险科技周报(6.7日-6.13日):一季度全球保险科技融资强势回暖;豆包网完成近亿元D轮融资

唐敏
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。


一周速览
 
1、财险公司保险条款和费率管理办法修订,完善产品监管体制机制明确条款费率直接责任人
2、上海银保监局:依托区块链技术为保险科技赋能
3、银保监会:银行保险机构外部监事比例不得低于三分之一
4、银保监会研究起草了《再保险业务管理规定(征求意见稿)》
5、保险业协会:近三年保险业累计提供45万亿元绿色保险保障
6、首批保险公司分支机构入驻雄安新区,国寿财险、人保财险“打头阵”
7、宜信博诚拟终止挂牌,年内第二家保险中介退出新三板 6
8、华为鸿蒙"朋友圈"扩容:马上消费金融、众安保险相继官宣接入鸿蒙
9、阿里健康与众安保险、和瑞基因、正大天晴等合作,推出“慢病保障计划”
10、互联网保险+健康管理豆包网完成近亿人民币D轮融资
 
一、监管政策
 
1、财险公司保险条款和费率管理办法修订,完善产品监管体制机制明确条款费率直接责任人
 
为加强和改进财产保险公司产品监管,夯实产品监管制度基础,银保监会对《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》进行修订,形成《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法(征求意见稿)》,于近日向社会公开征求意见。
 
征求意见稿主要修订了四方面内容:对财产保险公司保险产品监管体制机制进行完善;进一步规范财产保险公司条款开发和费率厘定行为;规范公司保险条款费率报送行为;强化条款费率监督管理,明确条款费率直接责任人及其违规处理,并对公司产品管理工作提出要求。(来源:上证报)
 
2、上海银保监局:依托区块链技术为保险科技赋能
 
据近日报道,上海银保监局发布《关于推动上海财产保险业高质量发展的实施意见》,提出要增强保险科技创新及应用能力。各公司要将保险科技提升至战略高度,加大科技投入与智力支持,加速线上化、数字化、智能化转型。依托人工智能、大数据、云计算、区块链、物联网等科技赋能,持续优化运营效率与用户体验,重构包含产品、营销、风控、服务、资产管理等核心环节在内的保险价值链。加快基础设施建设,打造全链条数据中台。强化信息安全保护,为保险科技创新提供稳定可靠的技术环境。(来源:链闻)
 
3、银保监会:银行保险机构外部监事比例不得低于三分之一
 
为推动银行保险机构提高公司治理质效,促进银行保险机构科学健康发展,银保监会制定了《银行保险机构公司治理准则》(以下简称《准则》)。《准则》共11章117条,包括总则、党的领导、股东与股东大会、董事与董事会、监事与监事会、高级管理层、利益相关者与社会责任、激励约束机制、信息披露、风险管理与内部控制、附则。
 
《准则》明确了各治理主体的职责,强化了治理机制运行的规范性,重点包括:明确股东的权利义务、股东大会的职权、股东大会会议及表决等相关规则;强调董事特别是独立董事的选任、职责及履职保障,明确董事会及其专门委员会的组成、职权及会议表决等要求;规范监事选任履职及监事会、高管层的设置和运行;要求银行保险机构完善激励约束机制,健全信息披露制度与机制,加强风险管理与内部控制及内外部审计。(来源:中新经纬)
 
4、银保监会研究起草了《再保险业务管理规定(征求意见稿)》
 
近日,银保监会研究起草了《再保险业务管理规定(征求意见稿)》(以下简称《规定》),加强再保险顶层战略管理,明确要求保险公司和保险集团制定再保险战略,并规定了相关内容和实施机制。
 
相较此前的版本,本次《规定》重点在于增加了再保险战略管理内容,要求强化再保险顶层战略管理,要求保险公司、保险集团制定再保险战略,这也反映出我国再保险日渐不可或缺的属性。保险公司不能把再保险只看成是一项普通业务,而是要从公司的风险管理与资本战略层面来对再保险进行规划与安排。(来源:中国金融新闻网)
 
5、银保监会:推动保险业做好长护险试点工作
 
近日,银保监会印发《中国银保监会办公厅关于规范保险公司参与长期护理保险制度试点服务的通知》(以下简称《通知》)。长期护理保险又被称为社保第六险,是指对个体由于年老、疾病或伤残导致生活不能自理,需要在家中或疗养院治病医疗,并由专人陪护所产生的费用进行支付的保险。
 
此次印发的《通知》主要包括以下几方面:一是对保险公司专业服务能力、项目投标管理、经营风险管控、信息系统建设等方面提出明确要求。二是压实保险公司主体责任,加强业务和服务流程管理,强化内部监督与问责。三是加大日常监管,规范经营服务行为,明确重点查处和整治的问题。四是鼓励行业协会在制定服务规范和标准、建设服务评价体系、搭建行业交流平台等方面发挥作用。(来源:农村金融时报)
 
二、行业观察
 
1、一季度全球保险科技融资强势回暖
 
全球性咨询、保险经纪和解决方案公司韦莱韬悦近期发布的相关报告显示,2021年第一季度,全球保险科技企业融资金额创下历史新高。
 
该报告显示,今年前3个月,全球保险科技企业融资金额达到25.5亿美元,较2020年同期增长180%,这一巨大增幅也与去年同期保险科技融资活动受到新冠肺炎疫情暴发影响有关。但同2020年第四季度相比,今年第一季度,全球保险科技融资金额仍然增长了22%,这从另一个侧面证明了保险科技投资活动正在强势回暖。
 
保险科技的“春天”不仅体现在融资金额的增长上。数据显示,2021年第一季度,全球共发生146起保险科技融资活动,这一数字同样较2020年同期增长了52%,较上一季度增长了42%。(来源:中国金融新闻网)
 
2、保险公司投资管理能力成绩单出炉,110家保险公司具备投资管理能力249项
 
近日,中国保险行业协会对截至2021年一季度末的各家保险公司所具备的投资管理能力情况进行了通报。通报显示,截至2021年3月31日,共有110家保险公司具备不同类型的投资管理能力包括信用风险管理、股票投资、股权投资、不动产投资和衍生品运用管理等五项能力,合计249项,其中40项能力为45号文件发布后新增。94家保险公司暂未具备任何投资管理能力。
 
具体来看,具备投资管理能力的6家保险集团(控股)公司中,中华联合保险集团具备信用风险管理、股票投资等4项能力;泰康保险集团阳光保险集团中国平安保险集团均同时具备股权投资、不动产投资2项能力;中国人保集团和中国太平集团均具备信用风险管理1项能力。(来源:综合来自新浪、中证网)
 
3、缺芯成行业难题汽车芯片保险保障机制国内首次上线
 
6月11日,由工信部电子信息司、装备工业一司支持,北京市经信局指导,中国汽车芯片产业创新战略联盟主办的汽车芯片保险签约仪式在北京举行,瑞发科半导体、兆易创新、中电华大、北京君正等芯片企业出席。
 
汽车芯片保险保障机制旨在推动芯片企业、零部件企业和保险公司,开展汽车芯片保险和保费补贴试点工作,通过“市场化为主+政府有限支持”方式破解汽车芯片应用难题,以金融保险手段分担产业链上下游风险和疏通瓶颈。
 
据悉,此次汽车芯片保险保障机制在北京首发,后续将向全国推广。签约仪式上,瑞发科半导体、兆易创新、中电华大、北京君正集成电路股份有限公司分别与中国平安财险、中国人保财险北京市分公司、中国太平洋财险北京分公司按批次签署汽车芯片产品保险协议。(来源:财联社)
 
4、还原惠民保生态 《城市定制型商业医疗保险(惠民保)知识图谱》发布
 
“普惠保险与健康中国2030”高峰论坛近日在复旦大学成功举办。复旦大学泛海国际金融学院保险创新与投资研究中心发布《城市定制型商业医疗保险(惠民保)知识图谱》(以下简称“图谱”或“报告”),图谱基于多维数据的深度挖掘与丰富先进的统计手段生动直观地还原出相对全面立体的惠民保生态,并结合发展现状与理性预期,对惠民保产品的未来发展路径提出预判。
 
报告搜集了惠民保产品基本情况、参与主体、住院及特殊门诊保障、特定高额药品保障、质子重离子医疗保障、高额医疗费用保障、产品费率、投保要求、投保方式、等待期、报销顺序、免赔责任等多维数据,依托复保科技深度分析并形成可视化知识图谱,全面展示惠民保生态。(来源:金融界)
 
5、保险业协会:近三年保险业累计提供45万亿元绿色保险保障
 
近日,保险业聚焦碳达峰碳中和目标助推绿色发展工作推进会在杭州召开。会议宣布成立“保险业聚焦碳达峰碳中和目标助推绿色发展专家委员会”,并发布了《保险业聚焦碳达峰、碳中和目标助推绿色发展蓝皮书》(以下简称《蓝皮书》)。
 
《蓝皮书》从强化绿色保险保障、加大绿色投资支持、深化绿色低碳运营三个方面,对2018年至2020年保险业全方位助推我国经济社会绿色转型发展情况进行了总结。2018年至2020年,在强化绿色保险保障方面,保险业累计为全社会提供了45.03万亿元保额的绿色保险保障,支付533.77亿元赔款。在加大绿色投资支持方面,保险业用于绿色投资的余额从2018年的3954亿元增加至2020年的5615亿元。在深化绿色低碳运营方面,保险业通过数字化转型节约用纸8.2万吨,相当于少砍伐树木164万棵,固碳量达3万吨,并在绿色办公、节约能耗、推广绿色建筑、环保公益等方面取得实质性进展。(来源:中国金融新闻网)
 
三、保险业数字化转型
 
1、首批保险公司分支机构入驻雄安新区,国寿财险、人保财险“打头阵”
 
近日,两家财险公司雄安新区分公司相继获批开业。而这也标志着首批保险公司分支机构“落户”雄安新区。具体来看,两家财险公司分别是中国人寿财产保险股份有限公司(以下简称“国寿财险”)、中国人民财产保险股份有限公司(以下简称“人保财险”)。
 
根据批文,6月2日,保定银保监分局发布批复同意,国寿财险河北雄安新区分公司予以开业,营业地址为河北省保定市安新县安新镇建设大街西侧。同日,保定银保监分局还发布批复同意,人保财险河北雄安新区分公司予以开业,营业地址为河北省保定市容城县容城镇板正南大街32号。(来源:中国网)
 
2、中国人寿推出国寿恶性肿瘤特定药品费用医疗保险
 
近年来,随着肿瘤治疗进入精准治疗时代,靶向药物因其高精准治疗优势,已成为肿瘤治疗不可或缺的重要手段。但靶向药物通常价格昂贵,这让不少患者望而却步。中国人寿保险股份有限公司推出国寿恶性肿瘤特定药品费用医疗保险,帮助客户解决恶性肿瘤治疗的痛点问题,为共筑“健康中国”贡献力量。据了解,国寿恶性肿瘤特定药品费用医疗保险产品具有以下三大亮点:保费低,保障较高;范围广,药品全;渠道宽,品质较优。(来源:财经网)
 
3、中国太保傅帆:保险业高质量发展是系统课题,坚持创新驱动打造卓越供给
 
在近日银保监会第273场新闻发布会上,中国太保集团总裁傅帆表示,保险业高质量发展是一个系统课题,不同的市场主体探索高质量发展的路径不同,关键在于坚持“以人民为中心”的发展思想和“以客户为中心”的经营理念,贯彻环境社会治理可持续发展理念,坚持创新驱动,打造卓越服务供给能力,提高人民大众对于保险服务的获得感、幸福感、安全感。
 
据介绍,十四五期间,中国太保将以成为“客户体验最佳、业务质量最优、风控能力最强”的“行业健康稳定发展的引领者”为目标愿景,坚持党的领导,坚守价值、坚信长期,做好风险防控,紧密围绕新周期下国家重大战略方向布局核心业务领域。聚焦大健康、重点区域、大数据三大重点,实现高质量发展的关键突破;构建人才、服务、ESG三大引擎,提升长期发展的核心竞争能力;实施“太保服务”战略,在服务国家战略、实体经济和人民美好生活的同时,推动公司高质量发展的创新实践。(来源:中国网)
 
四、保险科技公司动态
 
1、宜信博诚拟终止挂牌,年内第二家保险中介退出新三板
 
6月8日晚间,宜信博诚保险销售服务(北京)股份有限公司发公告称,为了满足公司经营发展以及长期战略发展规划的需要,并提高决策和经营效率,降低运营成本,宜信博诚拟申请公司股票在全国中小企业股份转让系统终止挂牌。
 
据悉,宜信博诚的退出,将是年内第二家从新三板撤离的保险中介机构,目前,新三板市场仅剩16家保险中介机构挂牌中。公开资料显示,宜信博诚成立于2011年,主营业务为开展保险代理销售。公司控股股东为宜信公司创始人、CEO唐宁,2016年12月19日,宜信博诚正式登陆新三板。(来源:资本邦)
 
2、华为鸿蒙"朋友圈"扩容:马上消费金融、众安保险相继官宣接入鸿蒙
 
日前,中国银行中信银行广发银行、马上消费金融和众安保险相继官宣接入鸿蒙,支持操作系统国产化,参与鸿蒙生态建设。多位业内专家表示,从金融机构角度来看,结合鸿蒙系统强大的功能和延展性,有利于为用户推出更高效的产品和服务,预计未来会有更多金融机构参与。(来源:综合来自财联社、零壹财经)
 
3、阿里健康与众安保险、和瑞基因、正大天晴等合作,推出“慢病保障计划”
 
据近日报道,阿里健康推出“慢病保障计划”,首期与众安保险、和瑞基因、正大天晴等合作方,推出面向乙肝患者的“医+药+保”一体化的百万医疗保障服务。
 
据介绍,即日起,有购药和保障需求的乙肝患者,可以在淘宝搜索“好药保”进入乙肝保服务页面,可选择多款乙肝日常用药。对于乙肝患者来说,可获得更低的购药费用以及每年的肝功能检查补贴,而且如果被保人不幸转为肝硬化,被保人还可进行免费的肝癌早筛,甚至在不幸确诊肝癌后,被保人还将获得阿里健康提供的专家会诊服务,以及由众安保险提供的100万肝癌医疗费用报销保障。(来源:财经网)
 
五、融资信息
 
1、互联网保险+健康管理豆包网完成近亿人民币D轮融资
 
互联网保险+健康管理豆包网完成近亿人民币D轮融资,投资方为博将资本、尚势资本。此次募资将主要用于提升公司在保险服务和产品创新的综合研发实力、升级区域营销运营体系、为产品创新和前沿技术布局补充资金等
 
豆包网成立于2015年,公司专注保险赛道,主营业务为数字化升级和数字化运营两大业务。其中,数字化升级包含中介机构解决方案和创新型保险公司解决方案,解决方案主要提供商业及营销SaaS产品、PaaS解决方案以及大客定制服务等;数字化运营解决方案为保险机构提供流量、工具、运营、合规四位一体的整体服务方案和一系列增值服务,支持机构客户数字化运营和营销需求。(来源:综合来自亿邦动力、21世纪经济报道)
 
2、数字保险公司Branch完成5000万美元B轮融资
 
据近日报道,全数字家庭和汽车保险公司Branch Insurance已完成5000万美元的B轮融资。此次B轮融资由Anthemis Group 领投,新投资者Acrew和Cherry Creek Holdings跟投。参与本轮融资的还有老股东Greycroft、HSCM Bermuda等。Branch累计融资8250万美元。(来源:FinTech Global)
 
3、纽约宠物险科技公司Odie Pet Insurance获得300万美元融资
 
Odie Pet Insurance是一家总部位于纽约的宠物健康保险科技公司。该公司获得了300万美元融资,由Walkabout Ventures和Slow Ventures领投,纽约的一些家族办公室和个人投资者也参与了融资。
 
该公司打算将这笔资金用于持续的产品和技术改进,包括理赔和支付自动化、增加会员门户功能、扩展合作伙伴关系、建立会员体验团队,并填补其他关键功能。Odie Pet Insurance Marketing Inc.分销由PrimeOne Insurance Company和ClearBlue Insurance Group承保的宠物保险计划。(来源:保观)
 
4、ELEMENT 获1600 万欧元融资
 
位于柏林的定制化数字保险解决方案供应商ELEMENT已从现有和新投资者那里筹集了1600万欧元(1950 万美元)额外投资。这笔资金将用于继续支持公司的发展。
 
ELEMENT 的第一次支持者 Witan Group 和 Ilavska Vuillermoz Capital 与现有投资者 finleap、signals VC、Versorgungswerk der Zahnärztekammer Berlin 和欧洲 VC Mundi Ventures 一起加入了这一轮。(来源:FinTech Global)
 
5、Embroker 获得1亿美元C轮融资以扩大商业保险产品
 
数字保险公司 Embroker 从 FTV Capital 领投的 C 轮融资中筹集了 1 亿美元。该轮融资还包括 HSCM Bermuda、Gaingels、Tola Capital、Bee Partners、Canaan Partners 和 MassMutual Ventures 的参与。
 
总部位于旧金山的 Embroker 成立于 2015 年,是一个数字保险平台,它为企业提供所需的保险。该公司提供单一解决方案来简化保险管理,包括用于全公司保单概览、实时索赔跟踪和即时保险证书的工具。(来源:FinTech Global)
 
六、海外资讯
 
1、美国互联网保险平台Policygenius计划近期上市
 
美国互联网保险平台 Policygenius 计划在近期上市。该公司联合创始人兼首席执行官JenniferFitzgerald在接受采访时表示,“我们正朝着盈利的方向发展,我们正在考虑在资本市场的下一步计划,比如尽早上市。”
 
2020年1月,Policygenius宣布正式完成1亿美元D轮融资,由KKR领投,公司现有股东Norwest Venture Partners、Revolution Ventures、Susa Ventures、AXA Venture Partners、MassMutual Ventures及Transamerica Ventures跟投。(来源:智通财经)
 
2、DeFi 保险项目 Cover Protocol 通过新提案,代币总量将调整至 8.2 万枚并停止代币迁移
 
DeFi 保险项目 Cover Protocol 通过新提案,代币总量将调整至 8.2 万枚并重启护盾挖矿,同时停止代币迁移。此前 Cover Protocol 遭遇攻击,攻击者利用其护盾挖矿(Shield Mining)的合约漏洞增发了大量的 COVER,Cover 团队此后对此次攻击的损失进行了补偿并 1:1 将旧代币更换为新代币。此次通过的提案将重启护盾挖矿,并将铸造 14495 枚 COVER 放入金库中用于护盾挖矿,此外还将停止旧代币迁移。
 
Cover 团队表示,实施该提案的原因在于,此前由于攻击而限定了 COVER 的上限使得护盾挖矿无法进行从而阻碍了项目发展,此次增发会使得护盾挖矿的用户重新获得奖励从而促进项目发展。(来源:链闻)
 
3、USAA 收购保险科技公司Noblr并推出新的UBI 产品
 
USAA收购了保险科技公司Noblr,并将借助该公司的UBI保险平台提供新产品。交易条款未披露。USAA预计交易将在2021年底前完成,Noblr 的50名员工都将加入USAA。
Noblr首席执行官兼联合创始人Gary Tolman在一份声明中说:“对于Noblr团队来说,这是一个极好的机会,可以将基于使用情况的远程信息处理技术快速、大量扩展到更多州,并为军人家庭、USAA成员服务。USAA开启了下一个阶段,我们期待着成为 USAA 团队的一员。”
 
在宣布这一交易时,USAA 将其当前的远程信息处理程序SafePilot与Noblr技术计划区分开来。SafePilot 将作为基于行为的保险产品运营,主要使用有关驾驶习惯的数据。尚未命名的 Noblr驱动程序将主要使用有关出行频率的数据,在USAA看来,这一功能更偏向基于使用量。(来源:保观)
 
4、Lumen Risk Services 与保险科技 Betterview 合作,访问关键的财产承保数据
 
MGA 和商业项目管理员 Lumen Risk Services 今天宣布与 Betterview 合作,以加强和加速其商业地产承保能力。
 
新关系使 Lumen 的承保团队能够从 Betterview 的远程房产智能平台访问多户房产的建筑级检测,使 MGA 能够从报价到绑定后开发更全面的风险概况。这种能力与 Lumen 以创新的方式将保险产品推向市场的领导地位相一致。(来源:coverager)
 
 
END.

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零壹智库研究报告

2013年至今,零壹智库累计发布超过40部新金融专业书籍、200份专题报告500份数据报告,并为数十家机构和政府部门提供了专业的新金融咨询服务;举办了超过30场行业峰会、20000多业内人士到现场交流,超过40场高端闭门会、1500余位业内高管 和专家参与探讨。零壹智库会员体系将在原有机构会员服务的基础上,推出个人VIP会员服务,旨在为新金融行业决策者、从业者和投资者提供专业化的知识、业务交流水平和资源开拓的能力。

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