首页 > 网贷

P2P网贷周报|广东P2P合规检查实行一票否决 红岭创投清理净值标

网贷 萌萌 零壹财经 2018-09-17

关键词:红岭创投P2P网贷周报P2P合规检查清理净值标

9月上半月问题和争议平台17家,近日警方频频发布案情通报。
【监管自律】

公安部开通P2P非法集资案件投资人登记通道共涉及61家平台

9月10日,中华人民共和国公安部在其官方网站的非法集资案件投资人信息登记平台上发布有关“P2P系列”案件投资人信息登记事项公告。公告公布了登记平台及网址,登记时间为2018年9月10日-2019年3月9日。公告提示此前已到公安机关报案的投资人也要在网上登记信息,要及时、全面、如实登记,避免因不登记、延迟登记、不全面准确登记而影响自己及其他投资人的合法权益。截至9月13日,共开通了61家平台的登记通道。

深圳公安发布“利民网”、“牛牛通宝”“零钱罐”“发财猪”等8家平台案情通报

9月15日,深圳南山公安发布公告,为全力做好追赃挽损工作,保护群众合法权益,对"利民网"、"牛牛通宝"、"福迈斯"、"零钱罐"、"发财猪"、"天天财富"、"中金黄金"以及"中融投"8平台的案件情况进行通报。

简评:近日,多地警方加快了立案调查进展,频频发布案情通报,多家P2P平台实控人被捕,不少市区公安机关都开通了网上报案登记网址和微信小程序,公安部开通了61家平台的案件登记通道,无疑给投资人打了一剂强心针,投资人的维权也进入了理性阶段。

如果所投P2P平台已被立案,投资人首先要做的就是积极提供证据材料,配合警方调查,时刻保持清醒和理智。可以成立投资人委员会,通过有序、自愿的筹款方式支持前方行动。

广州、深圳等多地启动P2P网贷合规自查弄虚作假等情况将一票否决

9月12日,广东省互金整治办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,要求网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日,将自查报告分别提交交至注册地所在市金融局、银监分局等监管机构。《通知》要求网贷机构提交自查报告的同时,需提交若整改不合格的无风险退出方案。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

9月13日,深圳市人民政府金融发展服务办公室发布《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》。根据通知内容,本次合规检查分为机构自查,自律检查和行政核查三部分,机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成,自律检查于2018年11月12日之前完成,行政核查于2018年12月31日前完成。同样,通知表示,在行政核查阶段,监管方如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报弄虛作假等情况,将严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

简评:继8月底北京、上海互金协会启动P2P网贷合规自查工作后,广东地区也启动了P2P网贷合规自查行动。此次广东提出“一票否决制”,对于信息的真假、公开透明等要求更为严格,给网贷机构施加了不小的压力。

此前,北京已经公布89项自查材料清单,包括公司基本情况、制度文件、合同文本、财务数据等细节,绝大多数要求提交纸质版的证明材料。这一系列自查行动是要对网贷机构进行全面的清查,那些合规不甚理想的平台难逃此劫。

【行业要闻】

零壹财经发布8月信息披露排行榜80分以上的占46.7%

9月11日,零壹财经发布8月150家P2P网贷平台信息披露排行榜。据零壹数据统计,信息披露得分80分以上的平台有70家,占整体的46.7%;90分以上的仅有26家(占比17.3%),且近一半平台在90附近。得分低于60分的平台共有32家(21.3%)。

整体看来,各平台的机构信息披露情况较好,但财务与审核信息披露较差。仅有15家平台(10%)披露了财务与审核信息全部三项内容,80家平台仅披露了2017年度财务审计报告,35家平台财务与审核信息三项内容均未公布。平台运营信息披露较为完整,但至少一半的平台披露的逾期和代偿数据为0,整体透明度有待提高。9月13日,零壹财经对排行榜进行了更新。

中国互金协会通告119家P2P平台7月信息披露情况

9月13日,中国互金协会按照网贷会员机构自律管理相关要求,对外通告了2018年7月份网络借贷类会员机构在登记披露平台上披露信息的情况。通告显示,共有103家会员机构在登记披露平台上披露了2018年7月的运营信息,其中贷款余额合计6555亿元,累计交易总额38409亿元,累计服务出借人数3697万人,累计服务借款人数9427万人。

同时,协会在前期已制定发布《互联网金融个体网络借贷借贷合同要素》标准的基础上,利用登记披露平台逐笔登记接入机构所撮合的借贷合同。截至2018年8月末,共有66家机构接入登记披露平台,较7月末新增19家,累计登记合同9431万份,较7月末增加了931万份,环比增长11%,涉及金额1160亿元,较7月末增加了176亿元,环比增长18%,涉及借款人数360万人,较7月末增加了53万人,环比增长17%。

简评:P2P平台的信息披露,不能作为判断平台是否安全的标准。信息披露做的好,不代表平台就一定安全可靠,但可以在一定程度上判断平台的实力、经营状况和风险点。

从零壹财经发布的信息披露排行榜来看,绝大多数平台的信息披露情况良好,财务和审核信息披露较差,一半以上的平台披露的逾期各项数据为0,说明平台在逾期信息方面透明度不佳。网贷行业零逾期、零坏账是不可能的,但平台为了掩饰这一不太光鲜的数据,往往会对逾期数据进行粉饰,比如报送、统计、算法不一;第三方代偿、资产合作方回购资产等方式化解逾期。投资人在投资的时候要有自己的判断标准。

【平台动态】

红岭创投被要求年底前清理完净值标 60多亿存量化解压力较大

9月11日,红岭创投董事长周世平在官方论坛发帖称,深圳市整治办联合检查组对红岭创投、投资宝、亿钱贷、投资派进行了将近三个星期的检查,现已基本结束,整体报告还未完成。深圳市整治办在会议上对净值标的杠杆问题已经提出严厉批评,并限期2018年底之前完成净值标的清理工作。?红岭创投将于近日出台正式补贴政策,帮助投资者化解杠杆风险。同时平台将从高杠杆用户开始,分批实施降杠杆方案,具体方案等待运营部门公布再实施。

简评:据零壹数据统计,最近一年,红岭创投的净值标笔数和金额在平台所有标的中的占比分别高达99.1%和94.2%,平均每月30.0万笔87.9亿元;截至9月10日,红岭创投的净值标待还余额64.71亿元。要在2018年底前清理完净值标,对红岭来说是个不小的挑战。

关于净值标的问题,监管从2017年开始就三令五申,但大多平台想方以“债转之名行净值之实”等方式钻空子,彻底终结并非易事。今年6-7月爆雷潮以来,各地监管频繁出手,整改不合规业务的进程开始加速,净值标退出历史舞台也早已是板上钉钉的事情。红岭创投是净值标的鼻祖,此次深圳市整治办强制要求其清理净值标,或许离净值标的彻底退出不远了。

【风险事件】

据零壹数据统计,9月1日~16日,问题平台和争议平台共17家,涉及待还本金在19.9亿元以上。其中,清盘7家,失联1家,立案3家,有争议平台(暂停发标、部分项目逾期或展期兑付的平台)5家。具体名单如下:


注:

1)以上信息来自互联网公开渠道,本着事实客观记录的原则进行整理,作者及其所在机构不对事件真实性负责;

2)我们将保持对事件的关注,不定期进行更新。
 


零壹智库推出“金融毛细血管系列策划”,通过系列文章、系列视频、系列报告、系列研讨会和专著,系统呈现“金融毛细血管”的新状态、新功能、新价值、新定位。
 

上一篇>趣头条、蔚来等股价大涨 “中概妖股”也抹不掉互金股头上的绿

下一篇>微贷网成交增幅超12% 活跃借款和投资人数均有所回升


相关文章


用户评论

游客

自律公约

所有评论

主编精选

more

专题推荐

more

第四届中国零售金融发展峰会(共15篇)


资讯排行

  • 48h
  • 7天



耗时 237ms