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P2P网贷周报 | 108条网贷P2P平台合规检查问题清单公布

P2P 萌萌 零壹财经 2018-08-20 阅读:7366

关键词:网贷合规检查P2P网贷周报问题清单

“108条细则”发布!上周新增出问题平台17家……
【监管自律】

108条网贷P2P平台合规检查问题清单公布

零壹财经8月17日获悉,8月13日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知》),并发布《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(下称"清单")。本次合规检查定于2018年12月底前完成。据财新17日报道,清单涉及108项。

8月18日,P2P情报局从有关人事处获取《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》全文,总共108条,查看详细清单,请点击此处"查看全文"。

北京成立共建社会信用体系联盟

为落实监管要求,保障金融消费者合法权益,北京的网贷行业机构代表和专业服务机构代表,于8月9日在北京共同签署《北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明》,于8月11日在北京成立共建社会信用体系联盟,并召开第一次闭门研讨会,共商共建社会信用体系的各项具体措施。请点击"查看全文"阅读。

新疆部署防范化解P2P网络借贷风险工作

近日,新疆自治区防范化解互联网金融行业风险维护金融和社会稳定领导小组办公室召开第一次工作例会。会议要求相关部门认真落实全国互联网金融风险整治办公室、P2P网贷风险整治办公室关于应对网贷机构风险处置十项工作措施,并对全区涉及P2P网贷机构逐户开展合规性检查,对恶意逃废债的个人纳入征信系统,开展失信联合惩戒;对出险机构主要股东及高管人员采取管控措施,防止失联、跑路现象发生。

银保监会拟规定责任险不得保网

8月16日,据北京商报报道,为规范责任保险经营行为,银保监会正酝酿出台相关规范性文件,拟规定不得以责任保险形式承保以借贷合同为基础的信用风险。银保监会要求,保险公司应当认真遵守保险产品管理规定,科学合理开发责任保险产品,不得承保确定发生的风险,不得承保与被保险人无关的纯费用类项目,不得将不符合责任保险原理的费用作为经营成本,不得以责任保险形式承保以借贷合同为基础的信用风险。

【行业要闻】

零壹财经推出《上市P2P平台监测》和《P2P平台测评》两大专题


近日,零壹财经推出《上市P2P平台监测》和《P2P平台测评》两大专题,《上市P2P平台监测》针对"独立上市及上市公司旗下的P2P网贷平台",监测跟进独立上市及上市公司旗下P2P网贷平台交易数据、股价走势、财报信息、热点事件等各类舆情信息。《P2P平台测评》囊括P2P平台基本情况、股东背景、业务产品、运营数据、合规备案、投资体验、风险提示等方方面面,为投资者提供参考。

【平台动态】

P2P平台草根投资宣布暂停所有项目本金及利息兑付

8月16日,P2P平台草根投资发布公告,称根据监管要求,平台已委托第三方律师事务所、会计师事务所进行存量资产清查工作。清查期间,为保证投资人利益最大化(特别是长期标投资人),确保后续方案公平合理,并结合第三方中介机构建议后,决定暂停8月10日开始的所有项目本金及利息的兑付工作。

和信贷收购印尼在线借贷平台火枪手20%股权

8月14日,和信贷(纳斯达克代码:HX)宣布与印尼在线借贷平台火枪手(MusketeerGroupInc.)签订最终收购协议,以160万美元收购火枪手20%股权。和信贷CEO周歆明表示此次对火枪手的投资是和信贷的首次跨境投资,印度尼西亚的青年人口统计和经济发展为其从印尼的在线借贷热潮中获益提供了重要机遇。

积木集团发布2018年半年报:贷款中介服务亏损3,700,000港元

积木集团于8月10日发布2018年半年报,其鞋履业务分部亏损由2017年同期的2,700,000港元增加至2018年上半年的6,500,000港元,主要由于期内收益减少所致。积木集团于2018年四月介入贷款中介服务业务,该业务分部上半年亏损约3,700,000港元,公告称亏损主要由于在该业务的分支机构设立期间内产生的间接费用及员工成本所致。

宜人贷发布《金融科技视角下金融服务实体经济研究报告》

近日,宜人贷发布《金融科技视角下金融服务实体经济研究报告》(下称"报告"),报告基于专业第三方数据平台零壹数据和社科院专家团队深入研究,从金融科技视角探讨金融如何服务实体经济。报告通过探讨目前金融服务实体经济的不足、金融科技的优势、当下互金行业发展现状、构建普惠金融指数等多个方面进行了论述。零壹财经作为专业的数据支持方,为报告提供了有力的支撑。

道口贷逾期事件再追踪:涉事企业老板跑路国外,让门卫大爷顶包当董事长

道口贷逾期事件,最新的调查披露出了更加狗血的剧情:违约企业童创童欣实际经营控制人罗建凡在逾期之后辞任董事长职务跑至国外,而选了看守仓库的一位门卫大伯为董事长作为替罪羊。

道口贷称已先后聘请通力律师事务所和北斗鼎铭律师事务所,共同针对童创童欣进行深入调查,制定法律追偿策略,开展法律追偿工作,现已冻结童创童欣的多个银行账户,查封其部分库存资产。并且已上报相关违约企业信息,等候有关部门对相关企业和人员进行联合惩治,协调将其列入失信名单。

【风险事件】

据零壹数据不完全统计,8月以来(8.1-8.20),出现清盘、停业等问题的平台共计26家,主要包括京圆柚理财、华融道、众源理财、秒钱、多点金服、小算盘金服、稳赚宝等;14家平台出现部分标的逾期或暂停发标。

上周(8.13-8.19)新增的出问题的平台有17家,相较于此前的一周有略微增长,但相比于7月,一周的问题平台数已经大幅度下降。

具体的请见下表:


注:1)以上信息来自互联网公开渠道,本着事实客观记录的原则进行整理,作者及其所在机构不对事件真实性负责;

       2)我们将保持对事件的关注,不定期进行更新。


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