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零壹P2P网贷周报:400余家平台已提交自查报告 北京互金协会正式启动自律检查

P2P 萌萌,周星星 零壹财经 2018-10-29 阅读:16135

关键词:P2P网贷周报P2P自查报告图腾贷APP理想宝停业清盘

400余家平台已提交自查报告;北京互金协会正式启动自律检查;图腾贷宣布暂停APP服务端使用。
【监管自律】 
 
中国互金协会公布信披情况:89家平台按时披露8月运营信息 审计信息仍是披露难点
 
10月26日,中国互联网金融协会对外通告了2018年8月网贷类会员机构在登记披露平台上披露信息的情况。通告显示,共有102家会员机构在登记披露平台上披露了2018年8月的运营信息,其中贷款余额合计6412亿元,累计交易总额37796亿元,累计服务出借人数3711万人,累计服务借款人数9544万人。
 
统计表格显示,仅18家披露了所有应披露项信息;69家平台按时披露了6、7、8三个月的运营信息,其余50家平台未按时披露或未披露。 律师事务所法律意见书和会计师事务所专项审计报告仍然是披露难点,这两项都披露的仅23家。【详情】
 
简评:中国互金协会近期发文公布信披情况、更新银行资金存管信息,这些举措都推动网贷更加公开化、透明化。协会表示,下一步将加速信披建设,持续优化更各功能模块。

北京市互联网金融行业协会启动行业合规自律检查 成立纪检监察小组

10月22日,北京市互联网金融行业协会召开自律检查启动会,进行网贷行业合规自律检查整体工作动员和部署。本次启动会对检查流程、标准、现场检查注意事项进行了说明,协会自律检查工作于本周正式启动。10月24日,北京市互金协会党委和协会监事长单位共同成立纪检监察小组,全程负责监督协会自律检查工作的依法合规性,负责对检查工作中的工作内容、程序、人员等进行监督。
 
简评:机构自查阶段告一段落,部分地区现在已进入自律检查和行政核查阶段。从各地监管下发的通知来看,后续的检查工作会非常严格,这也说明自查是平台迈出的最简单的第一步,后续通过的难度会越来越高。 

【行业要闻】 
 
互金协会披露资金存管更新至15家银行 目前共对接105家P2P平台

近日,中国互联网金融协会不断更新信息披露平台“资金存管”一栏的信息,新增了北京中关村银行浙江泰隆商业银行、厦门农村商业银行、西安银行、中国民生银行百信银行上饶银行等。目前共15家银行披露资金存管数据,共对接105家平台。
 
零壹财经公布400余家已提交自查报P2P平台名单
 
近日,零壹数据统计了已提交自查报告的P2P平台名单,结果显示,截至2018年10月25日,已提交合规自查报告、且仍在运营的平台有432家(包含部分逾期或暂停运营的18家平台),仅占行业运营平台总数的29.9%。 其中,北京地区正常运营的305家平台中,至少127家平台已提交自查报告,占正常运营平台总数的41.6%;广东地区正常运营的平台共308家,153家已提交自查报告,其中深圳的有115家,占正常运营平台总数的48.7%;上海正常运营的平台189家,55家已提交自查报告,占比29.1%。【详情】
 
简评:目前正常运营的P2P网贷机构有1400余家,但已提交自查报告的并不多。目前北京、上海、贵州等多地都已进入自律检查阶段。

【平台动态】 
 
点融终止与上海银行合作 正式上线百信银行存管系统
 
10月26日,点融宣布与百信银行合作的资金存管系统正式上线。此前,2017年3月,点融曾与上海银行签订存管合作协议,今年9月,点融变更存管合作银行为百信银行,双方签订资金存管协议,并开展对接测试及优化。百信银行是中国互金协会公布的首批通过资金存管测评的银行之一,上海银行目前还未通过测评。
 
简评:此前有传言上海银行将退出资金存管业务,上海银行表示还在“走流程”。中国互金协会公布的通过资金存管测评的银行目前停留在32家,已超过半月未有新增,还未通过的银行会有何结果还未知,但已有平台开始“另做打算”了。

图腾贷宣布暂停APP服务端使用 公告称运营压力沉重
 
10月23日,图腾贷发布公告称由于运营压力沉重,暂停使用APP服务端。图腾贷表示,自6月宣布展期以来,平台就停止了车贷新业务的拓展,全力以赴进行催收和诉讼。诉讼成本及多样催收耗资巨大,亏损额逐月增长,运营压力沉重。
 
简评:除了图腾贷,还有多家平台兑付方案屡屡变卦。有融网就曾因资产处置问题3次更改兑付方案,在兑付方案的变化中,资产估值越来越低。钱保姆也公告称,因资产无法处置迅速变现,导致原兑付公告方案不能实施,平台股东方将价值1亿元的10000根野山参和价值6亿元的26000坛乾昌窖藏50年原浆酒变卖用以筹措资金。

石头理财被查封资产 实控人张文斌与多家问题平台有股权关系
 
10月24日,杭州市公安局余杭分局公布P2P平台石头理财涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。根据通报,目前警方已依法对该公司主要负责人张文斌等14名涉案嫌疑人采取刑事强制措施,查封涉案人员相关房产4处(均位于杭州市),査封车辆2辆,冻结相关涉案公司银行账户56个,资金1.44亿元,扣押涉案公司电脑40台及相关公司财务账册和凭证资料。零壹财经发现,平台实控人张文斌与多家问题平台有股权关系。 【详情】
 
【风险事件】 
 
待还超过13亿的P2P理想宝停业清盘 刘晓庆否认与“理想宝”关联

10月22日,深圳P2P平台理想宝发布《暂停发标及存量业务清理垫付方案公告》,并给出四种兑付方案。理想宝的股东包括多家A股上市公司,明星刘晓庆也持有股份,此前官网多处用刘晓庆的形象宣传。【详情】
 
10月23日晚间,刘晓庆通过官方微博发布关于“理想宝”平台相关问题的申明称,刘晓庆不是这家公司的直接股东,从未以任何方式参与过平台公司的经营管理和业务运营,包括出席任何会议、签署任何法律文件。同时微博附上了刘晓庆委托律师事务所发给理想金融的律师函,正式函告理想金融,刘晓庆对其运营的理想宝平台及旗下产品不承担任何法律责任,未以任何行使与其简历形象代言合同关系,亦未向其收取过任何形式的形象代言费用或广告费用。 【详情】

简评:投资本就是风险行为,不论是否有上市系、国资系或者明星持股等背景,投资人都需仔细甄别判断。平台出事后,娱乐圈和P2P行业大难临头各自飞是常态,明星也不会为你买单。

10月1~28日,至少有24家平台出问题,涉及待还本金至少在136.30亿元以上。其中,清盘11家,歇业停业2家,立案6家,失联3家,有争议平台3家,转型平台1家。
注: 
1)以上信息来自互联网公开渠道,本着事实客观记录的原则进行整理,作者及其所在机构不对事件真实性负责;       
2)我们将保持对事件的关注,不定期进行更新。 


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