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零壹P2P网贷周报:首批P2P逃废债借款人信息已纳入征信 深圳限制P2P工商变更仅执行一天就被撤

P2P 萌萌,周星星 零壹财经 2018-10-22 阅读:8333

关键词:P2P网贷周报P2P逃废债借款人信息纳入征信

首批P2P逃废债借款人信息已纳入征信,零壹财经公布9月95家P2P平台披露排行耪。
【监管自律】

深圳市互金整治办限制P2P网贷机构工商变更仅执行一天就被撤下

10月18日,深圳市互金风险整治办发布公告称,互金专项整治期间,P2P网贷机构不得随意变更股权、法人代表、高管、注册地和经营地。针对已纳入整治范围的P2P网贷机构,已对其股权、法人代表、注册地变更分批采取了限制措施。10月19日,深圳市金融办撤下关于严控P2P网贷机构共商信息变更的公告,P2P平台股权冻结信息已被撤下。此前深圳地区多家P2P网贷平台的工商登记信息均显示股权处于冻结状态,股冻结期限至2019年6月底。对于P2P股权冻结撤除的原因,深圳金融办暂未给出相应回应。

简评:此举是落实合规备案期间平台董监高、股东的责任,预防平台买卖、交易、跑路带来的不确定风险。不过,这场原本为保护投资者的措施,一天之内剧情360度反转,让人唏嘘不已。

【行业要闻】

中国互金协会披露资金存管信息:目前6家银行共对接72家P2P平台

10月18日,中国互联网金融协会首次在其信息披露平台的"资金存管"一栏更新了相关信息。此前这一栏目信息为空,18日在该页面披露了华夏银行包商银行招商银行的资金存管数据。后又新增厦门银行、中国建设银行渤海银行,目前这6家银行共对接72家P2P平台,其中52家已上线全量业务存管。

简评:9月20日晚间,中国互联网金融协会公布了第一批共25家银行《关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明》。后续又按照"合格一家、披露一家"的原则,陆续公布了7家通过测评的银行。截至目前,通过资金存管测评的银行共计32家。此次在资金存管一栏公布对接平台的数据,P2P平台的资金存管是真是假,一查便知,存管信息更透明。

首批P2P恶意逃废债借款人信息已被纳入征信系统涉及金额约2亿元

据《金融时报》报道,记者从接近监管的人士处获悉,首批P2P恶意逃废债借款人信息已被纳入人民银行征信中心和百行征信的系统,包括企业借款人信息和个人借款人信息,其中最大的一笔逃废债金额已经达到数千万,共涉及金额约2亿元。同时对于P2P平台也会采取约束措施,失联跑路的平台高管的信息也将纳入征信。

简评:8月8日,互金整治办下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地根据前期掌握的信息上报恶意逃废债的借款人名单。逃废债信息纳入征信系统并不是目的,而是一个手段,为的是督促所有借款人及时还款。有知情人士透露,未来不仅是纳入征信,也会向信用中国数据库同步推送。纳入征信只是约束了一个人的借贷,纳入信用中国数据库则会约束他生活的方方面面。

9月95家P2P平台披露80%以上的信息整体情况有所提升

10月17日,零壹财经发布《9月150家P2P网贷平台信息披露排行榜》。共95家平台(63.3%)披露80%以上的信息,90%左右的平台披露了60%以上的信息。9月,随着各平台陆续向监管机构提交自查报告,信息披露整体情况有所提升,尤其体现在财务与审核信息、贷后跟踪信息两个方面。截至目前,有36家平台披露了财务与审核信息全部三项内容,较8月增长1倍;但仍有26家平台三项信息均未公布。

简评:本次信披,还考察了信息披露专栏的法人签字确认和指定专人负责两项(根据"108条")。其中法人签字确认一项,要求信息披露专栏的全部内容均有法人确认签字,从数据统计结果来看,仅有45家平台符合标准;而指定专人负责一项,仅有2家平台进行了负责人披露。

【融资讯息】

P2P平台星火钱包正式宣布获得千万级A+轮融资

近日,P2P网贷平台星火钱包完成千万级A+轮融资,投资方为中信集团旗下具有国资背景的中安南方控股有限公司。截止目前,星火钱包在近四年的时间中完成四轮融资。星火钱包于2017年获得宏商资本、JadeValue及湖南文化艺术产业集团的千万级A轮融资;以及2016年上海伯藜创投领投的Pre-A轮500万元融资,2014年11月获得数百万元天使轮融资。

【平台动态】

案情进展:投之家、零钱罐、利民网等平台有新增追回资金

10月16日,深圳市南山公安分局在其官方微信公众号发布公告,通报了"中融投"、"投之家"、"零钱罐"、"利民网"、"发财树"及"发财猪"6家P2P平台案件的最新情况。上周投之家、零钱罐、利民网等平台共新增追回资金1000万元以上。警方加大对案件的追查力度,前往各地调查取证,进展颇丰。


深圳P2P平台"图腾贷"停止垫付逾期利息车贷逾期2.039亿元

2018年10月19日,深圳P2P平台"图腾贷"发布运营方案调整公告称,当前平台车贷业务逾期率30%左右,已无力垫付逾期项目利息。图腾贷决定,自10月22日起陆续公布逾期标的,逾期标不再计息;平台将对逾期标进行本金垫付,预计季度本金10%左右。据官网显示,截至2018年10月19日,平台累计交易额76.5亿元,合作地区车贷资产逾期2.039亿元。

简评:除了图腾贷,还有多家平台兑付方案屡屡变卦。此前有融网就曾因资产处置问题3次更改兑付方案,在兑付方案的变化中,资产估值越来越低。钱保姆也曾公告称,因资产无法处置迅速变现,导致原兑付公告方案不能实施。

【风险事件】

"草根投资"创始人金忠栲已自首25人被采取刑事强制措施查封16处房产

2018年10月19日,杭州P2P平台"草根投资"创始人金忠栲到杭州市公安局余杭分局投案自首,余杭警方已对浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸取公众存款立案侦查。10月21日,警方更新通报,已依法对公司25名涉案嫌疑人采取刑事强制措施,查封房产16处,冻结涉案银行账户133个,资金7000余万元,扣押车辆及现金680余万。

简评:草根投资上线于2014年3月,短短4年时间里,迅速成长为一个拥有超900万会员、投资总额超860亿元的互联网金融平台。然而这家曾经以"国资系""上市系""风投系"大肆宣传的百亿级平台,从逾期开始就遭到各方的质疑。经历了两个半月的"挣扎",最终也逃不出被立案的命运。

10月1~22日,至少有18家平台出问题,涉及待还本金至少在120亿元以上。其中,清盘9家,歇业停业2家,立案4家,失联3家,有争议平台3家,转型平台1家。

具体名单如下:

注:
1)以上信息来自互联网公开渠道,本着事实客观记录的原则进行整理,作者及其所在机构不对事件真实性负责;
2)我们将保持对事件的关注,不定期进行更新。
 


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