网贷周报 | 投之家等案有新进展国务院要求对P2P风险制定必要标准

P2P 萌萌零壹财经 2018-09-03

关键词：联璧金融 P2P网贷周报 投之家最新进展

北京、上海先后启动P2P网贷合规检查，多个案件平台负责人被抓……

【监管自律】

中国互金协会下半年重点工作：推进网贷会员全覆盖自律检查

近日，中国互联网金融协会召开2018年下半年工作会议，总结上半年网贷平台信息建设工作，并研究部署了下半年关于网贷行业全面自律管理方面的重点工作。下半年，协会将在网贷会员全覆盖自律检查、平台系统建设方面做好以下四点：一是重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作；二是加强统计监测、信息披露、产品登记、信息共享等平台系统建设；三是继续做好资金存管标准符合性测评及相关工作；四是进一步组织做好政策宣传、金融消费者教育和市场风险提示工作。

国务院发话：摸清P2P风险分布状况制定必要的标准

近日，国务院副总理、国务院金融稳定发展委员会主任刘鹤主持召开防范化解金融风险专题会议。会议指出，目前网贷领域和上市公司股票质押风险整体可控。相关部门要深入摸清网贷平台和风险分布状况，不同情况，分类施策、务求实效。抓紧研究制定必要的标准，加快互联网金融长效监管机制建设。防范化解上市公司股票质押风险要充分发挥市场机制的作用，地方政府和监管部门要创造好的市场环境，鼓励和帮助市场主体主动化解风险。

北京、上海先后启动P2P网贷合规检查重点关注十大方面

8月27日、28日，北京市互联网金融行业协会和上海互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室先后启动了P2P网贷机构合规检查相关工作。文件显示，本次合规检查重点关注十个方面：1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

广州召开金融机构与网贷平台座谈会推动网贷不良资产处置

2018年8月30日，广州金融业协会与广州互联网金融协会联合召开银行业金融机构与网络借贷信息中介行业座谈会，引导银行业金融机构加强与网贷行业的交流合作，缓释p2p网贷行业流动性风险。

广州互联网金融协会表示，在网贷行业发展的低迷震荡期，监管层调动传统金融体系的资源来化解P2P行业风险，加速网贷不良资产处置效率，尽最大可能保障投资者权益，对稳定市场信心将发挥积极作用。

中国互金协会：P2P网贷机构对风险务必脑中有弦，对整改务必心中有数

8月29日，中国互联网金融协会在京举办了P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班，李东荣会长在会上表示，各P2P网络借贷会员机构要理解金融风险防控的长期性和艰巨性，认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性，常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心，落实整治部署、监管政策和自律标准规则。通过培训，理解通透检查要求，对风险问题务必脑中有弦，对合规整改务必心中有数，坚决杜绝侥幸心理和闯关思想，真正做到认识到位、责任到位、行动到位，把自律检查各项工作做实做细做好，为后续合规检查、纳入规范管理打下坚实基础。

深圳互金协会：“租金贷”期限错配，杠杆高、风险大

8月27日，深圳市互联网金融协会发布了《关于防范“长租公寓”业态涉互联网金融的风险提示》。深圳互金协会表示，近期，市场上部分长租公寓中介服务商联合互联网金融平台、金融机构等贷款机构开展“租金贷”业务，该业务模式实际具有非法侵占他人财物的特征，形成了资金池和期限错配，杠杆高、风险大。

深圳互金协会呼吁深圳互金平台应当严守法律底线，加强自律管理，坚持合规发展。同时，加强授信资质审核和风险管理，严禁与违法违规从事长租公寓业务的中介服务商开展类似“租金贷”业务合作，不得以不实宣传误导金融消费者接受与其风险认知不相符合的服务。

【行业要闻】

杭州公安推出P2P平台投资人登记通道

8月27日，微信公众号“杭州公安”发布《杭州公安推出网络借贷平台投资人登记通道》的推文，文章中提到，为了畅通广大投资人的报案渠道，杭州市公安局开通了网络借贷平台投资人网络登记通道，已在杭州公安微信公众号、警察叔叔APP推出网络借贷平台投资人登记通道。

零壹财经推出《P2P平台测评》专题为投资人提供参考

近日，零壹财经网站推出《P2P平台测评》专题，独立、客观的对P2P网贷平台作出分析，囊括基本情况、股东背景、业务产品、运营数据、合规备案、投资体验、风险提示等方方面面，为投资人提供参考。

大大集团案宣判：处罚金超4亿元，马申科被判无期徒刑

8月31日下午，上海市第一中级人民法院公开宣判被告单位上海申彤投资集团有限公司、上海申彤大大资产管理有限公司以及被告人马申科、单坤等12人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对申彤集团、申彤大大公司分别以集资诈骗罪判处罚金人民币三亿元、一亿元；对马申科以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币二千万元；对单坤以集资诈骗罪判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一百万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，对陈尚坤等10人判处有期徒刑十一年至三年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。

【平台动态】

投之家最新进展：新增清退款1022万，徐红伟等以集资诈骗罪批捕

8月31日消息，深圳警方、深圳金融办、投之家投资人代表等相关责任方进行了投之家案件通报，根据相关自媒体消息，本周新增清退款1022万元，目前已累计收到清退款10395万元，在押嫌疑人徐红伟、邓伟、覃武权于8月30日（本周四）正式被南山区人民检察院以集资诈骗罪批准逮捕。深圳警方本次表示，存管账户近期可以解冻，存管账号中的余额解冻后可以自由提现。

宜人贷公布二季度报，净利较上年同期下降24%

宜人贷于8月29日早间发布二季度财报。宜人贷在第二季度实现总净营收15.20亿元，较上年同期增长28%。净利润达2.05亿元，较上年同期下降24%。报告声称，宜人贷在金融科技领域坚持创新，将大数据、机器学习、人工智能等技术应用于业务流程。76.3%的借款人通过线上渠道获取，线上渠道促成金额100%来自移动端，出借行为100%通过公司的线上平台完成。

永利宝老板在菲律宾被抓查冻涉案资产9000万

8月29日，根据上海公安信息网披露信息显示，永利宝、火理财相关的3名境外逃犯已在菲律宾被警方抓获。公告显示，永利宝、火理财平台利用互联网及App向不特定社会公众非法吸收资金，某分局在经侦总队的指导下成立专案组，查冻涉案资产约9000万元，并在公安部的统一指挥下，于8月23日赴菲律宾开展专部工作，并于8月26日在当地执法部门的协助下抓获余某3人，现余某3人被押解抵沪，案件在进一步侦查中。

联璧金融实控人顾某被抓已查冻涉案资产3.5亿元

8月27日，上海市公安局松江分局发布《“联璧金融”案警方通报》，联璧金融实控人顾某平、法人侬某等10人因涉嫌集资诈骗罪及非法吸收公众存款罪被松江区人民检察院批准逮捕。公安机关现正对此案开展侦查及追赃挽损工作，目前已查冻涉案资产约3.5亿元。

意隆财富投资方阜兴集团董事长被押解回国

8月29日，阜兴集团董事长朱某某被押解回国，其作为上海爆雷平台意隆财富投资方的实控人或将面临法律诉讼。意隆财富早在6月29日，就发布公告称平台投资方阜兴集团实控人朱一栋失联，平台将联合客户代表成立意隆财富维权工作小组，对阜兴集团及其相关方提起法律诉讼。7月27日，意隆财富再次发布公告，称因实际控制人失联，公司经营中断，目前正在采取相关措施保护投资人权益。工商信息显示，目前阜兴集团仅持有意隆财富10%的股权。

【风险事件】

据零壹数据不完全统计，8月以来（8.1-9.1）清盘、网站关闭、立案、停业等问题平台共计48家，主要包括安捷财富、鑫仁金融、宜聚网、企商理财、天盛财富、新联在线、皖乾商贷、金坳财富、零钱包等，其中7家平台被警方立案调查。另有17家平台暂停发标、部分项目逾期或展期兑付，我们称之为争议平台。

上周（8.27-9.2）新增问题和争议平台有13家，其中新联在线和天盛财富已被立案。具体名单如下：