专栏- 肖飒

1个亿以下P2P平台,会被清退吗?

作者 肖飒 时间 11月15日 14:08

坊间传闻,1个亿以下的网贷平台会被强制“退市”,有些圈内朋友很怕未来2个亿以下、3个亿以下、5个亿以下,是不是都有可能被强制清退?就这个问题,我们谈一点自己的观察和看法,仅供参考。 1、不宜唯“规模论” 诚然,我们在市场上也发现了不少“小而美”的网贷平台,他们垂直于某...

网贷清退 P2P网贷 良性退出 网贷备案 中小网贷平台

网贷备案什么时候正式落地?哪些平台能获得备案?

作者 肖飒 时间 11月14日 15:41

尊敬的P2P出借人: 感谢网贷行业出借人多年支持! 近期公益咨询有些普遍的问题,我们总结出来,给朋友们做个参考。网贷行业的前景是有的,盲目悲观和盲目乐观都不科学,谨慎客观,向前看。 问题1:网贷备案什么时候正式落地? 回答:今年底很难正式给备案,坊间传闻明年6月,...

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哪些P2P平台,可准备清退方案?

作者 肖飒 时间 11月13日 14:14

关于有序良性退出的话题,互金圈不是谈了一次两次了。近期利好频出,有人认为政策松动想再赌一把,有谁想过,万一赌输了呢?没有乘上“金融科技”的大潮,没有登上海外上市的船,没有获得出借人的笃定支持,那么,准备一套可以接受的,损失最小的清退方案,确有必要。哪些网贷平台,可准备良性...

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揭开“刑事风险”防控的神秘面纱

作者 肖飒 时间 11月12日 14:23

随着网贷备案的推进、区块链项目的落地进程,圈内一些老朋友开始准备“留退路”,我们认可这种风险意识,也赞同“风险对冲”的观点。然而,我们必须提醒诸位平台老板和创业者,刑事风险防控业务是一种“以防万一”为主的业务,具有一定的建设性,最重要的还是保障功能。由于国人的侥幸心理,对...

P2P网贷备案 区块链项目 金融科技 刑事风险防控 良性退出

未来10年,哪些法律领域将发生巨变?

作者 肖飒 时间 11月12日 8:41

冒昧写这篇文章,也是想引起行内朋友的注意,在“供求关系”的作用下,十年河东十年河西的场景会再次出现。想起十年前刑事业务的萧瑟,再看如今刑事辩护的火爆,不仅思考一个问题:未来哪些细分法律领域更有前景呢? 1、第一、复合型人才,不再是空话 飒姐朋友圈有5000位好友,平时...

刑事辩护 法律科技 法律行业 AI

P2P,有序退出“四大”基础和细节要点

作者 肖飒 时间 11月7日 9:38

说实话,对于P2P大规模合规备案,飒姐并不乐观。从目前形势看,过半甚至更高比例的网贷平台不会走上最终的“备案”之列,大多数P2P面临的是有序“良性退出”,被市场出清,沾染刑事风险,被迫出局;不如,提前筹谋,全身而退,保住实际控制人和高管。 1、有序良性退出的基础 有序...

P2P网贷备案 P2P良性退出 P2P退出程序 P2P合规检查

催收,如何避开“涉黑”风险?

作者 肖飒 时间 11月5日 14:24

互联网金融行业,催收一直是troublemaker,容易引发纠纷和风险。甚至,在某些地区出现了,催收团队(外包催收公司)涉“黑”案件,在打黑除恶专项行动中不时出现P2P催收公司的字眼。那么,民间借贷的催收工作,行为边界到底在哪? 1、催收合法债务,一般不构成犯罪 在扫...

扫黑除恶 暴力催收 P2P催收公司 套路贷 逃废债

香港,虚拟币投资平台的下一个天堂?

作者 肖飒 时间 11月2日 14:33

昨天,香港地区证券及期货事务监察委员会(以下简称香港地区证监会)中介机构部发布了《适用于管理虚拟资产投资组合的持牌法团的监管标准》(简称监管标准),一时间,圈内振奋,很多朋友都认为春天来了,也有新加坡的中介机构表示“生意将缩水”。那么,香港地区证监会此举,意欲何为?内地虚...

虚拟币监管 香港证监会 数字货币监管 虚拟资产牌照

“可溯金融”警方不予立案,代表怎样的风向?

作者 肖飒 时间 11月1日 16:37

昨天,杭州市公安局上城区分局发布《关于国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪不予立案的情况通报》,2018年7月17日,公安机关接群众报警,国鼎文化科技产业发展股份有限公司(即:可溯金融)涉嫌非法吸收公众存款,7月19日受理审查,经公安机关调查,国鼎文化科...

可溯金融 非吸罪 P2P网贷备案 P2P网贷检查

“南海泡沫案”是如何处置的?

作者 肖飒 时间 10月31日 16:50

摘要:南海泡沫作为历史上最出名的金融泡沫,有很多讲述其形成和破灭过程的文章,我们今天略过这些,专门看看这么一件举国震惊的大案案发后,当时的统治者是如何处置的?也就是善后工作如何开展?希望能对后来的类似事件提供些启示。 南海泡沫案,是世界金融史上一桩著名的金融诈骗案,其从兴...

南海泡沫 金融泡沫 金融危机 金融诈骗案 庞氏骗局

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