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【专栏】北京市东城区东四街道开展“百千万防范非法集资宣传大讲堂”活动

爱有财资讯 · 零壹财经 2017-06-08 14:59:35 阅读：7777

关键词：p2p网贷 打非 股票 资金托管 风险

6月8日上午，东城打非办联合东四街道办事处召开“金融知识进社区-防范非法集资宣传大讲堂”活动，活动邀请百千万宣教工程讲师为社区居民讲解非法集资的概念、危害、案例等金融知识，对居民们提出各种问题，讲师一一耐心解答。讲师结合自身多年工作经验，从介绍非法集资的概念及特征、P2...

6月8日上午，东城打非办联合东四街道办事处召开“金融知识进社区-防范非法集资宣传大讲堂”活动，活动邀请百千万宣教工程讲师为社区居民讲解非法集资的概念、危害、案例等金融知识，对居民们提出各种问题，讲师一一耐心解答。

讲师结合自身多年工作经验，从介绍非法集资的概念及特征、P2P网贷法律风险与刑事打击等方面，深入分析非法集资的主要类型、总体形势和动态特点，宣传基础金融法律知识，揭示非法集资的欺骗性和社会危害性，对重点领域非法集资风险进行提示。活动期间，赵宇警官多次强调，投资人应注意投资中的风险，谨防高息诱惑下的金融骗局。他指出，非法集资目前具有非法吸收公众存款，集资诈骗，擅自发行股票、公司、企业债券等多种类型。针对目前非法集资的总体形势，通过一些典型案例分析指出，非法集资与传销犯罪交织，作案手段隐蔽，目前依旧存在资金托管有名无实、虚假投资担保、虚假夸大宣传、自融自用、流动性风险突出等问题。

讲师从近年来网络借贷平台、投资（理财）类公司涉嫌非法集资案件，分析指出近年来常见的非法集资表现形式，包括：

以私募股权名义诱使集资者将资金委托给公司经营并收取红利；

以购买产品或者发展会员为名义，集资者通过发展“下线”获利；

利用群众对某行业较为陌生的特点，编织关于产品、市场、收益神话，虚构高收入、高盈利产业链条诱惑群众参与；

以类似传销的方式承诺给予上线高额返利；

打着代人“理财”的幌子，超业务范畴，面向社会公众散发传单、利用各种手段发布广告，大肆宣扬民间借贷合法，宣称只做中介，经营模式以P2P为主，却为投资收益承诺担保，暗中建立资金池，涉嫌非法集资。

通过培训，居民们系统学习了防范处置非法集资工作相关的法律法规。与会居民普遍表示，此次培训，内容丰富，涉及面广，涵盖了非法集资基础知识、非法集资典型案例等多方面内容，具有很强的指导性和针对性，有效提升了自身风险防范意识，自觉抵制非法集资行为。

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