熊猫金控上半年净利下降逾6成,旗下P2P债转困难,实控人兜底靠谱吗?

网贷 澄子 零壹财经 2018-08-31
熊猫金控上半年净利下降逾6成,旗下P2P债转困难,实控人兜底靠谱吗?
刚公布的2018年上半年财报里,熊猫金控这家老牌上市公司的数据并不理想:总营收下降29.79%,净利润下滑67.66%。自2014年开始转型互金以来,其互联网金融业务的路线已基本定型。过去几年的年报数据显示,原先的烟花业务已逐渐被边缘化,金融业务成为主营。

当下,撞上强监管大环境,熊猫金控旗下两个互金平台--银湖网熊猫金库,都出现债转难题,而实控人赵伟平多次对投资者喊话会兜底又是否能奏效?

互金转型基本定型,业务营收占比连续两年超70%

8月29日,上市公司熊猫金控(股票代码:600599)公布2018上半年财报。财报数据显示,2018上半年营业收入为1.53亿元,同比下降29.79%;净利润约303万元,同比下降67.66%。财报称,上半年营业收入下降主要是处置子公司导致纳入合并范围的营业收入大幅减少。

企查查资料显示,熊猫金控股份有限公司实际控制人为赵伟平,占股35.99%。
(数据来源:企查查)
熊猫金控前身是烟花企业熊猫烟花,于2001年在A股主板上市。截至2018年8月30日,熊猫金控总市值19.2亿元。2016年底至今,熊猫金控股价整体呈下行趋势,跌幅为24.7%。
8月1日-8日更是迎来连续下跌,跌幅为16.6%,8月30日股价收于11.59元。

对于股价的持续下跌,赵伟平回应称,当下其他上市公司的股价也不好,不是一家的问题。同时他也承认,P2P行业的情况也对熊猫金控的股价产生了影响。

因政策、市场等因素,熊猫金控于2014年开始转型互联网金融。并先后于:

2014年4月投资1亿元设立P2P平台银湖网,之后再增资1亿元;

2015年10月投资2亿元设立广州市熊猫小额贷款有限公司;

2015年12月出资2.6亿购买莱商银行5%的股份;

2016年3月投资1亿元成立主打移动端和活期的理财平台熊猫金库;

2016年8月,投资1亿元设立西藏熊猫小额贷款有限公司。

根据熊猫金控历年财报数据,旗下主要业务板块包括烟花及燃放板块以及金融理财板块。

其中,2015年烟花销售及烟火燃放业务营收占比45.5%,金融或理财产品营收占比52.5%;2016年对应的数据为27.9%和71.2%;2017年对应的数据为24.8%和72.3%。

由数据可见,熊猫金控的业务主体逐步在向互金转移,2016年、2017年金融理财产品占比都在70%以上。在2018年中报也指出,已陆续对烟花业务相关资产进行处置,同时加大力度开拓互联网金融业务。

财报资料显示,熊猫金控现在经营烟花业务的主要是江西熊猫烟花有限公司,报告期内,该公司总资产20739.48万元,营业收入6191.81万元,相比2017年同期的6011.26万元,下降3个百分点。

截至2018年6月底,熊猫金控的5个主要控股参股公司分别为江西熊猫烟花有限公司、银湖网络科技有限公司、广州市熊猫小额贷款有限公司、湖南银港咨询管理有限公司总资产、西藏熊猫小额贷款有限公司。在2018上半年,上述五个公司创造的总营收为15316.41万元,其中互联网金融业务占比59.6%。而在2017年同期,对应的数据为12962.89万元和53.6%。

从往年年度财报数据来看,熊猫金控的互联网金融业务从2016年开始都出现盈利。从下列表格可以看出,除了广州熊猫小贷在2017年营收出现回落之外,其他三个互金平台,营收都在逐年增长。

(数据来源:熊猫金控年报)
银湖网、熊猫金库出现债转难题,实控人承诺兜底

8月29日,有自媒体发文指出,熊猫金库实控人赵伟平在27日的直播中,承认了平台存在"逾期和挤兑"情况。同日,银湖网发布公告称上述文章提及"公司4-5个亿的坏账"、"银湖网逾期、挤兑"等情况均不符合事实。

随后,笔者向银湖网客服求证,对方称赵伟平在27日直播中表达的是有信心解决平台存在的问题,以及明确表示会对所有出借客户负责。对于银湖网和熊猫金控是否出现逾期,对方称目前平台都在正常运行,只是出现债转缓慢的情况。
根据平台客服,银湖网是从7月下旬开始出现债转慢的问题。从官网的数据看,截至2018年8月30日上午,银湖网债转区转让标有86页共860个转让标。

银湖网成立于2014年,注册资本两亿元,工商资料显示,其法定代表人为王新明,实控人为赵伟平。截至2018年6月30日,银湖网累计交易额108.8亿元,平台累积注册用户120万人。

年中报显示,2018年上半年,银湖网营收4107.70万元,同比增长70%,盈利1813.29万元,同比增长1512.24%。其官网数据显示截至8月1日平台历史逾期率为0。

(银湖网官网截图)
而熊猫金库方面,零壹财经向客服求证得知平台是从7月12日开始出现债转缓慢,对方回应称,受到大环境的影响,大量投资人执行退出操作,债转匹配没办法及时完成,所以出现排队现象。

有投资者反映,7月份执行退出操作时平台显示排了700多号,两天后,该投资人发现平台每天只能处理30个左右的转让标,考虑到自己的标的还有一个月到期,他就取消排队,等着到期。

另外,客服表示,目前平台正通过拉新活动、催收等方式来缓解这个情况。年底将会有一笔以亿计算的资金进入平台。这一说法与上述网传文章内提到的赵伟平的表述内容一致。

官网资料显示,熊猫金库成立于2016年2月,法定代表人李文龙。平台于2017年6月14日上线新网银行存管。平台股东为熊猫金控股份有限公司以及周凌宇,两者股份占比分别为70%和30%。
(熊猫金科官网截图)
熊猫金库全称湖南银港咨询管理有限公司,根据熊猫金控半年报,湖南银港咨询管理有限公司即原广东熊猫镇投资管理有限公司。企查查资料显示,赵伟平为熊猫金库实控人,占股25.19%。年中报显示,2018年上半年,熊猫金库总资产12839.33万元,营业收入3501.54万元,盈利1650.02万元。
(数据来源:企查查)
值得注意的是,赵伟平在近期与投资人的见面交流中,都在传递出这样一种信号:自己作为熊猫金控实际控制人,会为投资人负责。而在24号银湖网的直播上,更是直言自己会做兜底的那个人。

这样的承诺在一定程度上增强了投资人对平台的信心,有投资者表示了对赵伟平的支持,但也有投资者认为,目前最关键是解决债转难题,否则会进一步影响投资人信心。

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